Уголовная ответственность за кредиторскую задолженность

Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта —

наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Примечание утратило силу. — Федеральный закон от 08.12.2003 N 162-ФЗ.

Комментарии к ст. 177 УК РФ

1. Нормальное функционирование рыночных отношений возможно лишь при безусловном выполнении их участниками принятых на себя обязательств. Кредиторская задолженность может возникнуть вследствие неисполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору (ст.

819 ГК РФ) и иным договорам (поставки, подряда, аренды и т.д.). Невыполнение этих обязательств влечет прежде всего гражданско-правовые последствия (гл. 25 ГК РФ).

Криминообразующими признаками уклонения от погашения кредиторской задолженности являются крупный размер такой задолженности и злостность уклонения после вступления в силу судебного решения.

2. О понятии ценной бумаги см. ст. 142 ГК РФ.

3. Преступление совершается путем бездействия. Должник уклоняется от погашения кредитору своей задолженности или уклоняется тем или иным способом от оплаты предъявленной ему к оплате ценной бумаги, что он должен был сделать после того, как вступил в законную силу судебный акт, признавший наличие кредиторской задолженности или обязательств по ценной бумаге и обязавший должника погасить задолженность или оплатить ценные бумаги.

4. Злостность уклонения означает прежде всего умышленность комментируемого деяния при наличии у субъекта возможности погасить задолженность или оплатить ценную бумагу. При этом следует учитывать причины и продолжительность неисполнения должником возложенной на него обязанности, неоднократность игнорирования им требований судебного исполнителя, создание им препятствий к обеспечению возможности взыскания задолженности, в том числе сокрытие фактически имеющегося у него имущества, факты незаконного воздействия на кредитора, смена юридического или фактического адреса и т.п.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности или оплаты ценных бумаг — длящееся преступление. Оно начинается после вступления в законную силу судебного акта, подтвердившего обоснованность требования кредиторов, и очевидного после этого уклонения от погашения задолженности, и длится до тех пор, пока виновный продолжает уклоняться или не будет привлечен за это к уголовной ответственности.

Способ уклонения (открытое уклонение, путем обмана или злоупотребления доверием и др.) не имеет значения для квалификации, если он не был связан с совершением иных преступлений (например, подделки документов). Злостное уклонение имеет место и в случаях, когда заемщик умышленно растягивает на длительное время процесс погашения кредиторской задолженности.

5. Субъектом преступления могут быть руководитель коммерческой и некоммерческой организации любой формы собственности, обязанной погасить кредиторскую задолженность или оплатить ценные бумаги, а равно лица, исполняющие обязанности руководителей, а также гражданин, являющийся должником, при этом не обязательно занимающийся предпринимательской деятельностью.

6. Кредиторская задолженность должна быть крупной, т.е. превышающей 1,5 млн. руб. (примечание к ст. 169 УК).

Закон ничего не говорит о стоимости ценных бумаг, подлежащих оплате. Представляется, однако, что определение крупного размера кредиторской задолженности имеет отношение и к случаям злостного уклонения от оплаты ценных бумаг.

Грозит ли тюрьма за долги и злостное уклонение от платежей по кредиту?

Если обратиться к ст. 177 УК РФ, то там прописаны штрафы и наказания, предусмотренные для граждан и руководителей организаций, которые уклоняются от погашения кредита в крупных размерах. Это касается и злостного уклонения от оплаты ценных бумаг после того, как соответствующее судебное решение вступило в законную силу.

В этих случаях предусмотрены следующие виды наказаний:

• Административное наказание – штраф в размере 200 000 рублей.
• Денежное взыскание в размере зарплаты или иного дохода гражданина, осужденного за уклонение от уплаты кредиторской задолженности на срок до 18 месяцев.
• Принудительные работы на срок до 24 месяца.
• Арест на срок до полугода.
• Лишение свободы сроком до двух лет.

Как видите, согласно УК РФ тюрьма за долги вполне грозит злостным неплательщикам. Чтобы запустить уголовное производство в отношении гражданина-уклониста, требуется:

1. Наличие судебного решения о том, что с гражданина взыскивается неуплаченная сумма.
2. Кредиторская задолженность уклониста равняется сумме, превышающей 1 500 000 рублей.
3. Доказательство факта, что неплательщик злостно уклоняется от погашения задолженности по кредиту.

Уголовная ответственность за неуплату кредита:

Вот цитата из Уголовного Кодекса РФ:

Статья 177. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта.

Наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Что такое злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности?

Понятие злостного уклонения от уплаты по кредитным счетам или ценным бумагам подразумевает, прежде всего, прямой умысел неуплаты гражданина, имеющего финансовую возможность для погашения задолженности. Чтобы должника или руководителя организации признали злостным неплательщиком-уклонистом, должны присутствовать какие-то из следующих условий:

1. Гражданин умышленно скрыл от судебного пристава-исполнителя, что он подписал новый кредитный договор.
2. Неплательщик имел достаточное количество финансовых средств на счетах для полного или частичного погашения обязательств по кредиту, но он сознательно (умышленно) не переводил деньги кредитной организации.
3. Гражданин, имеющий в собственности имущество, совершал сделки по его отчуждению, но полученные средства не использовал для погашения задолженности перед кредитором. Напротив, уклонист распорядился деньгами по своему усмотрению, использовал полученные средства в иных целях или попросту скрыл полученный доход. Стоит обратить внимание на ст. 446 ГПК РФ, где указан перечень имущества, находящегося в собственности уклониста, которое является исключением для изъятия за долги в подобных ситуациях.
4. Гражданин, занимающийся предпринимательской деятельностью, осуществлял финансово-кредитные операции. В частности: получал финансовые средства по оформленным кредитным договорам, производил расчет этими средствами с иными кредитными организациями, заключал договора цессии (то есть, уступал право требования по долговым обязательствам), выступал в качестве кредитора и тому подобное.
5. Предоставлял судебному приставу заведомо ложную информацию о порче и хищении находящегося в его собственности имущества. Вводил в заблуждение исполнительную службу по поводу уничтожения имущества в пожаре, в ходе несчастного случая или в силу стихийного бедствия.
6. Скрывал дополнительные источники дохода, либо вводил в заблуждение судебного пристава, что у него не имеется доходов и имущества.
7. Использовал родственников в корыстных целях, передавая им движимое имущество на хранение.
8. Оказывал на кредитора действия незаконного характера.
9. Уклонялся сознательным образом от вызова судебного исполнителя-пристава, который занимался исполнением судебного акта в принудительном порядке. Имел неуважительные причины, по которым игнорировал вызовы или оказывал препятствия на исполнение судебных решений.
10. Гражданин сознательно чинил препятствия, способствующие взысканию задолженности по кредиту. Не поставив судебного исполнителя в лице пристава в известность, менял работу или место проживания.

Даже учитывая тот факт, что должник, у которого имеется кредиторская задолженность в размере от 1, 5 миллиона рублей, ежемесячно делал небольшие взносы на погашение долга (к примеру, от 1000-2000 рублей), уголовной ответственности по ст. 177 УГ РФ ему не избежать. Это случится в том случае, если обвинением будут представлены доказательства, что должник имел финансовую возможность и имущество, позволяющие ему выплачивать кредит в установленном размере, но он сознательно не выполнял судебное решение.

Несмотря на то, что судебный пристав предоставил ему информацию об ответственности уголовного характера в соответствии со ст. 177 УК РФ.

Уголовный срок за неуплату кредита и новый закон о банкротстве физических лиц

Регламент процедуры банкротства физических лиц будет раскрыт в Федеральном законе от 29.12.2014 № 476-ФЗ – вступил в силу уже 1.10.2015 года. Закон о банкротстве физических лиц поможет гражданам, не сумевшим справиться с долговыми обязательствами, снять бремя непосильного долга – это произойдет, в частности, за счет продажи имущества и реструктуризации долгов, посредством переговоров с кредиторами. В ст.

213. 28 ФЗ № 476-ФЗ есть положения, что после реализации имущества должника, в случае объявления его банкротом, в судебном порядке будет прекращено исполнение всех обязательств перед кредитными организациями.

Юристы предполагают, что гражданам придется «по вкусу» такой сравнительно простой метод избавления от долговой ямы, и некоторые уклонисты задумаются о том, как упрятать доходы и имущество от судебных приставов на тот период, пока механизм банкротства будет запущен. В данном случае банкротство может принять фиктивный характер, и станет попыткой смошенничать, однако, если такой факт будет выявлен, должник понесет суровое наказание, предусмотренное статьями 159, 159.1, 177, 198 УК РФ.

Вдобавок, противозаконные мошеннические действия должника, согласно пунктам 4 и 5 ст. 213.29 Закона о банкротстве физлиц, могут оказаться усугубляющими для «банкрота», поскольку «вскрытое» фиктивное банкротство приведет к тому, что долги не будут признаны погашенными, несмотря на то, что процедура банкротства была проведена.

Такая жесткая мера может рассматриваться как превентивная, задачей которой является предостеречь должника от попыток мошенничать со статусом банкрот, то есть, осознавая меру ответственности, в случае выявления мошенничества к неуплатой кредитных обязательств, уклонист вынужден будет отказаться от противозаконных действий.

Юристы отмечают, что на практике, скорее всего, некоторые граждане все равно будут пытаться уйти от полного погашения долга, пребывая в уверенности, что ответственности можно будет избежать через банкротство. Через время будет понятно, как на практике будут работать предусмотренные новым законом «О несостоятельности (банкротстве)» меры к несостоятельным гражданам.

Долг — приговор или все не так плохо

В юриспруденции существует два основных понятия выплаты: дебиторские, то есть, когда должны вам и те, о которых идет речь. Гражданин, предприятие или организация, берет средства, обязуясь оплатить их вовремя. Если дата возврата денег в договоре займа не совпадает с датой фактического внесения, появляется состав злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности по КоАП – это нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических или юридических лиц.

ИП, компании, физ. представители, субъекты хозяйствования могут оказаться должны:

1. 1. • другим субъектам;
      • внебюджетным фондам;
      • собственным сотрудникам;
      • банкам и нефинансовым структурам;
      • подрядчикам и/или поставщикам;
      • налоговой инспекции;
      • выплаты по ценным бумагам;
      • кредитным организациям.

   Такого рода обязательства бывают текущими, то есть по ним регулярно поступают средства, невостребованными, когда кредитор не интересуется внесением финансов по контракту, или просроченными. В последнем случае как раз имеется риск получить статус злостного неплательщика, если срок неуплаты превышает 6 месяцев. Что делает специалист, сопровождающий банкротство в подобных сложных ситуациях? Алгоритм его работы прост и понятен:

   1. 1. • Первичная предварительная консультация для ознакомления с обстоятельствами.
         • Подготовка документации, в том числе для арбитража.
         • Подача всех бумаг в судебные органы.
         • Заполнение нужных форм, подача документации по текущим уточнениям, дополнениям, ходатайствам и заявлениям.
         • Рассылка копий контрагентам.
         • Представление интересов заемщика в зале суда на каждом проходящем заседании.
         • Текущие консультации и полное информирование заказчика о настоящей ситуации и перспективах ее изменения.
         • Обеспечение хорошей коммуникации с ФССП, банками, кредитными компаниями и прочими контрагентами.
         • Переадресация служебных звонков должника на номер компании для грамотного решения вопросов в рамках правового поля.

      Проблемы, связанные с несвоевременной выплатой, фирма берет на себя, вплоть до ответа на звонки, поступающие от коллекторов.

      Банкротство физических лиц

      от 5000 руб/месяц

      Услуги кредитного юриста

      от 3000 руб

      Юридическая помощь должникам

      от 3000 руб

      Списание долгов по кредитам

      от 5000 руб/месяц

      Что понимается под злостным уклонением

      Этот термин применяется исключительно к людям, которые обладают возможностями по оплате, но не выполняют обязательств перед кредиторами. Обычно последние действуют законно только через 3–6 месяцев, после судебного приговора, согласно статье ст. 177 УК РФ.

      Таким образом, с того момента, как человек ощутил невозможность погашения задолженности до решения суда, у него есть достаточно много времени провести процедуру банкротства и списать все «висящие» на нем неоплаченные долги. Чем раньше инициировать процесс, тем проще и быстрее все пройдет. Не стоит затягивать, откладывая в долгий ящик, если финансовая ситуация только усугубляется, ведь с каждым днем сумма обычно возрастает, а погасить становится все труднее.

      Условия признания уклонения злостным

      Чтобы юридически признать неплательщика таковым, должны иметь место следующие доказанные условия:

      1. 1. • Предоставление заведомо ложной, неправдивой информации о доходах или имуществе (порча, утрата, хищение).
            • Изменение должником места проживания (регистрации), без уведомления об этом кредитора, с целью уйти от ответственности.
            • Осуществление продажи собственности, при которой средства не поступают по вышеобозначенным обязательствам.
            • Умышленный уход от оплаты при наличии финансовой возможности ее произведения.
            • Проведение кредитно-финансовой и/или предпринимательской деятельности вне ведома контрагента.
            • Оказание давления на заимодателя или незаконное воздействие на них.
            • Препятствование взысканию долгов.
            • Сокрытие информации об имеющихся доходах или имуществе.
            • Проведение оплаты в недостаточном размере, хотя человек в состоянии выплачивать всю сумму.
            • Передача родственникам финансов или владений для избежания выплат по кредитным договорам.
            • Сознательное (умышленное) игнорирование вызова приставов.

         Уголовно-правовая ответственность за неуплату

         Преследование по УК РФ осуществляется только в том случае, когда долг признан большим, есть актуальное решение суда по данному вопросу, а также факт ухода от выплат является полностью доказанным. Уголовный кодекс признает сумму крупной от 1.5 миллиона рублей, согласно ст. 169.

         Во всех иных примерах подразумевается ответственность по КоАП РФ, которая считается административной.

         Как не получить срок за злостное уклонение от погашения долговых обязательств (статья 177)

         Чтобы обезопасить себя от получения реального тюремного заключения, нужно сразу же обращаться к опытным юристам. Процедура банкротства физических или юридических лиц – процесс не быстрый. Но она позволит грамотно и без особых проблем выйти из затруднительной ситуации.

         Важно обратить внимание на несколько основных моментов, которые часто играют ключевую роль.

         Уход от погашения кредиторской задолженности

         Сам этот термин, равно как и уход от уплаты любых договоров или ценных бумаг, никак в российском законодательстве не оговаривается. Отмечается, что объектом правонарушения считается отношения в банковско-кредитной сфере. Дополнительными объектами признаются основные права контрагента как заимодавца.

         Нарушения в сфере судебного делопроизводства тоже становятся важными моментами правоотношения. Выражается в действии или бездействии должника. Речь идет о принятых обязательствах по погашению занятых средств и невыплата оговоренных заранее сумм. Основанием считаются следующие факторы:

         1. 1. • Нормы законодательства.
               • Договор (контракт).

            Гражданский кодекс гласит, что все они должны быть исполнены согласно правилам делооборота, нормативным актам и законам. При этом субъектом правонарушения признается физическое лицо (включая ИП). Если говорить о предприятии или организации, тогда в качестве такового может выступить руководитель или бухгалтер.

            Виды сокрытия имущества

            Чтобы не навлечь на себя беду, пока будет проводиться процедура банкротства, стоит четко представлять, какие действия квалифицируются, как попытки скрыть собственность. Досконального определения в законодательстве РФ нет, однако есть следующая трактовка – деяние, направленное на препятствование взысканию по кредиту или иным обязательствам. Виды таковых:

            1. 1. • Смена местоположения и/или характеристик.
                  • Удержание и утаивание финансовых средств.
                  • Использование при расчетах наличных денег и хранение таковых в крупных размерах.
                  • Сокрытие любых объектов от общей описи.
                  • Передача владения любым имуществом (недвижимость, автомобиль) третьим лицам (родственникам, подчиненным).
                  • Несообщение о новых поступлениях на счета.

               Юридический центр «Форма права» предлагает не только услуги компетентного юриста, но также и других сопутствующих специалистов. Они обеспечат помощь в разных сферах – аудите, финансах, экономике и пр. Грамотный профессионал разработает правильный способ предупреждения банкротства, не нарушая никаких действующих законов, при потребности оформит план реструктуризации и санации.

               Преступления против правил кредитных отношений

               Возникают таковые только в результате подписания письменного соглашения. Регулирование производится посредством применения норм гражданского права, в котором есть определения видов, обязанностей как должника, так и кредитора.

               Основные положения таковых отношений в законодательстве представлены статьями 176, 177, а также 195–197 УК РФ. Согласно договору, банк или нефинансовая организация обязуется предоставить средства в оговоренном размере, на тех условиях, которые предусмотрены составленным контрактом.

               Заемщик, в свою очередь, принимает на себя обязательства возвращать деньги, иные вещи и вносить заранее оговоренные проценты по ставке. Нарушение этих пунктов при длительной просрочке (более полугода) может быть квалифицировано как преступление. Стоит помнить, что между заимодателем и заемщиком в любой момент возможно заключение мирового соглашения, которое должно быть заверено в суде.

               Незаконное получение государственного целевого кредита

               Часто причиной судебного разбирательства по поводу уклонения от выплаты задолженности становится незаконное получение средств или льготные условия для лиц, не имеющих на это никаких оснований.

               Особенно тяжелыми последствиями отличается вариант, когда деньги были взяты у государственных структур. Объективная сторона правонарушений регулируется статьей 176 УК РФ. Причем рассматриваться будет использование доходов не по назначению.

               Если действия причинили большой ущерб организациям, частным гражданам, государству, можно заработать довольно весомое наказание:

               1. 1. • От 100 000 до 300 000 руб.
                     • Размер заработной платы от 1 до 2 лет.
                     • Срок ограничения свободы от 1 до 3 лет.
                     • Принудительные работы до 5 лет.
                     • Тюремное заключение на 5 лет.

                  Наиболее трудные дела, связанные с банкротством, обычно имеют отношение к государственному аппарату. Опытные специалисты «Формы права» помогут разрешить даже самые сложные ситуации, действуя исключительно в рамках закона. Снизить стоимость услуг можно в следующих случаях:

                  1. 1. • Сумма долга менее 500 тысяч рублей.
                        • Простые обстоятельства дела.
                        • Тяжелое финансовое состояние.
                        • Социальный статус (мать одиночка, безработный, инвалид или его опекун, пенсионер).
                        • Менее трех контрагентов.

                     Советуем ознакомиться:

                     1. Признание последующих сделок недействительными
                     2. Обналичить материнский капитал ставрополь законно
                     3. Субсидия от государства на жилье молодой семье
                     4. Как узнать что у меня в собственности