Судебный иск на возврат денежных средств образец

Бланк документа «Исковое заявление о возврате денежных средств» относится к рубрике «Исковое заявление». Сохраните ссылку на документ в социальных сетях или скачайте его себе на компьютер.

Истец: ________________________
Адрес: _______________________

Ответчик: отделение _______ ОАО «____________»
Адрес: ______________________

ПРОЕКТ
искового заявления

___________ г. в ___ часов ___ минуты я, ___________________, осуществила перевод денежных средств в размере __________ в терминале отделения __________ ОАО «___________» №_________, расположенном по адресу: ______________________. Данный денежный перевод предназначался физическому лицу, реквизиты счета которого я предоставляла при осуществлении перевода.

Однако, по неизвестным мне причинам, денежные средства поступили на счет совершенно иного человека.
Для разрешения возникшей проблемы я обратилась __________ г. в к Ответчику с заявлением, в котором указала причину обращения и все необходимые данные, при этом в заявлении повторно указала реквизиты, на которые необходимо направить переведенные мной денежные средства.

Однако, до настоящего времени никаких действий от Ответчика по моему заявлению не предпринято, никакого ответа на заявление в мой адрес не поступало.
Таким образом, по причине бездействия Ответчика нарушены мои права и я по его вине лишена принадлежащих мне денежных средств.
В настоящее время у меня есть основания полагать, что Ответчиком совершены мошеннические действия в отношении меня, а именно незаконно похищены принадлежащие мне денежные средства посредством проведения незаконной операции по безналичному перечислению данных денежных средств без моего ведома.

Таким образом, в действиях Ответчика усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.
В соответствии со ст.

159 Уголовного кодекса Российской Федерации мошенничеством является хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Если же проблема перевода принадлежащих мне денежных средств связана не с мошенническими действиями Ответчика, а с технической ошибкой, то он обязан устранить ее и сообщить мне о действиях, предпринятых для ее устранения.
В соответствии со ст.

151 Гражданского кодекса Российской Федерации если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда.
При определении размеров компенсации морального вреда суд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства. Суд должен также учитывать степень физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями гражданина, которому причинен вред.

Так как я не обладаю достаточными познаниями в области юриспруденции для самостоятельной защиты своих прав, то была вынуждена обратиться за оказанием правовой помощи в ООО «__________», где мною по договору возмездного оказания услуг была внесена оплата денежных средств в размере __________ рублей.
На основании изложенного и руководствуясь ст. 131, 132 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

1. Взыскать с Ответчика в мою пользу принадлежащие мне денежные средства в размере ________ рублей.
2. Взыскать с Ответчика в мою пользу компенсацию морального вреда в размере ________ рублей.
3. Взыскать с Ответчика в мою пользу расходы, связанные с обращением за юридической помощью, в размере ______ рублей.

Имеет ли смысл верить пустым обещаниям

Это может продолжаться сколь угодно долго. Вряд ли имеет смысл верить на слово тому, кто это слово не держит.

Цивилизованный способ решения проблемы с невозвратом долга позволит законно отстоять свои интересы. Что касается тех самых обещаний заемщика вернуть долг по-хорошему, нелишним будет фиксировать их документально. Например, направляя претензию или уведомительное письмо и получая официальный письменный ответ.

Такие материалы пригодятся в суде. Они выполняют роль доказательной базы и подтверждения факта того, что кредитором до судебного разбирательства предпринимались неоднократные попытки вернуть долг.

Чем грамотнее составлен иск и сильнее доказательная база, тем выше вероятность оперативного решения дела в пользу истца.

В каких случаях подается

Денежные споры – самые частые в судебной практике. Главное основание для обращения в суд – нарушение договорных обязательств, которые могут касаться самых разных сфер. Наиболее распространенными причинами являются:

• задолженность по договору;
• невыплаченные проценты;
• возмещение вреда;
• неосновательное обогащение;
• невыплата заработной платы;
• взыскание алиментов, и многие другие.

Важно: иск о взыскании могут подать в случае нарушения любого вида договора (подряда, займа, оказания услуг, аренды и прочих).

Иногда стороны пытаются урегулировать спор в досудебном порядке. Потерпевший направляет претензию, в которой излагает суть спора, и предлагает решить его мирным путем. Если ответчик уклоняется от выполнения обязательств, тогда возникают условия для обращения в суд.

Порядок подачи

Иск о возмещении денежных средств имеет срок давности 3 года (ст. 196 ГК РФ), который начинается в момент, когда истец узнал (должен был узнать) о нарушении своих прав. Суд не может самостоятельно применить эту норму (ст.

199 ГК РФ); если срок был пропущен, об этом должен заявить ответчик. Таким образом, если возникает необходимость обратиться в суд, это нужно сделать в предусмотренные законом сроки.

Другой аспект, который влияет на сроки и исход дела, — выбор юрисдикции. Споры между физическими лицами подаются в суд общей юрисдикции (мировой, городской, районный), споры между юридическими лицами и ИП – в арбитражный.

Важно: выбор суда общей юрисдикции определяется ценой иска. Требования до 50 тыс. рублей рассматривает мировой судья. Также к мировому судье направляется иск ценой до 100 тыс. рублей, если в нем участвуют потребители (ст. 23 ГПК РФ).

Общее правило, предписанное ст. 28 ГПК РФ, гласит, что заявление подается по месту жительства ответчика, в случае с юридическим лицом – это местонахождение головного офиса или филиала компании. Если в иске участвуют потребители, они вправе обратиться в суд по своему месту жительства.

Обращения рассматриваются по территориальному принципу, поэтому, если ответчик проживает в другом регионе, то истец должен направить заявление в суд этого региона.

Исковое заявление о возврате средств можно подать в канцелярию, отправить по почте или онлайн через систему «МойАрбитр» или ГАС «Правосудие».

Важно: для подачи заявления онлайн истец обязан получить в аккредитованном центре электронную подпись (ЭЦП) либо подтвердить учетную запись на госуслугах.

Требования к форме

Иск в суд о возврате денежных средств не имеет унифицированного бланка, подобные заявления составляются только в письменной форме, в соответствии с общими принципами деловой документации. Тем не менее, ст. 131 ГПК РФ содержит некоторые указания на содержание и оформление такого документа.

Вводная часть – это информация, размещаемая в правом верхнем углу, здесь всегда указываются:

• наименование и адрес суда для установления адресата и проверки подсудности;
• наименование истца и ответчика: для физлиц – ФИО полностью, для юрлиц – название (возможно ОГРН/ЕГРЮЛ), а также их контакты (адрес, телефон);
• полная сумма истребуемых средств (ст. 91 ГПК РФ), за исключением морального вреда;
• сумма госпошлины.

В центре страницы пишут наименование документа («Исковое заявление о взыскании задолженности» в точной формулировке предмета спора). Далее следует описательная часть, в которой истец излагает обстоятельства дела и предъявляет обоснование просьбы к суду.

В следующей за ней мотивировочной части заявления необходимо сослаться на применимые статьи законов.

Важно: в описательной и мотивировочной части указываются документы, имеющие отношение к спору, под теми же порядковыми номерами, под которыми они далее перечисляются в Приложении.

Просительная часть открывается словом «Прошу», которое пишется посередине, и ниже излагается требование с указанием конкретных цифр.

После просительной части обязательно идет заключение. Здесь в виде Приложения приводится список приложенных документальных доказательств, на которые истец ссылался в тексте заявления.

В конце обязательно ставятся дата и подпись.

Надо ли платить госпошлину

Как и в большинстве случаев, истец обязан заплатить госпошлину за возбуждение дела. Ее сумма колеблется от 400 до 60 тыс. рублей (ст.

333.20 НК РФ) и зависит от цены иска. Конкретный размер госпошлины можно рассчитать на сайте суда с помощью специального калькулятора. При этом в ст.

333.36 НК РФ перечислены льготные категории, освобожденные от уплаты госпошлины.

Важно: в случае, если истец принадлежит к такой категории, он должен будет предъявить документы, подтверждающие право на льготу.

Что приложить и как доказывать

К исковому заявлению потребуется приложить все документы, подтверждающие невыполнение ответчиком взятых обязательств. Их перечень утвержден ст. 132 ГПК РФ и ст. 126 АПК РФ и включает:

1. Документы, подтверждающие направление копии искового заявления во всеми приложениями всем участникам дела.
2.

Квитанция об оплате госпошлины, либо документ, подтверждающий право на льготу, либо ходатайство о рассрочке или уменьшении размера пошлины.
3. Доказательства, подтверждающие обстоятельства по делу, либо документы, подтверждающие расходы истца.

4. Доверенность на представителя (при необходимости).
5.

Документы, демонстрирующие попытку досудебного урегулирования (при наличии или обязательности).
6. Расчет цены иска (с копиями всем участникам).

7. Доказательства.

Для обращения в арбитражный суд также потребуются:

1. Копия свидетельства о государственной регистрации в качестве юрлица или ИП.
2.

Копия определения арбитражного суда об обеспечительных мерах до предъявления иска.
3. Документы, подтверждающие попытку примирения (при наличии).

4. Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, подтверждающая местонахождение истца и ответчика, а также их юридический статус, полученная не ранее чем за 30 дней до подачи иска.

В суд могут быть представлены другие документы, имеющие отношение к делу.

При рассмотрении дела в судебном заседании истец излагает суть дела устно в присутствии ответчика, а судья изучает материалы дела, слушает ответчика и выносит вердикт.

Примерная форма иска

Ниже приведен образец искового заявления о возврате денежных средств. При его составлении рекомендуется обратиться к юристу, чтобы удостовериться в грамотном составлении. Так истец гарантированно избежит ситуации, в которой заявление может быть отклонено ввиду ненадлежащего оформления.

Образец документа

Если гражданин принял решение подготовить заявление самостоятельно, важно проявлять внимательность. Потребуется ознакомиться с нормами действующего законодательства, регламентирующими процедуру составления. Упростить выполнение манипуляции поможет образец искового заявления в суд о возврате денежных средств.

Он позволит понять, какие данные необходимо отразить. В результате вероятность отклонения документа и отказа в рассмотрении снизится.

Правила составления

Форма документа в действующем законодательстве не отражена. Однако в бумагах зафиксирован перечень требований, которым должны соответствовать иски.

Чтобы уполномоченный орган согласился рассмотреть заявление, потребуется отразить следующую информацию:

• наименование инстанции, которая будет выполнять ведение судебного процесса. Обязательно нужно выяснить, какой орган осуществляет разбирательство. Дополнительно важно соблюдать установленные правила подсудности;
• данные об истце и ответчике;
• обстоятельства спорного вопроса, для решения которого осуществлено обращение в суд;
• величина задолженности и вмененные санкции;
• перечень действий, которые были предприняты для мирного урегулирования конфликта;
• перечень прилагаемой документации.

Согласно статистике, не все истцы могут грамотно подготовить документ. Нередко законодательством правила не соблюдаются. Если человек не может самостоятельно разобраться во всех особенностях подготовки заявления, рекомендуется обратиться к высококвалифицированному юристу.

Перечень приложений

Исковое заявление дополняется списком бумаг для иска, подтверждающих обстоятельства дела и правоту заявителя. Обычно передается копия.

Видео

В список включают:

• экземпляр иска, направляемый ответчику для ознакомления;
• задокументированный расчет суммы, которую лицо хочет взыскать;
• копия удостоверения личности;
• выписка из ЕГРЮЛ или ГРП, а также ИНН;
• кассовый чек, подтверждающий выполнение покупки или получение денежных средств;
• договор об оформлении кредита;
• гарантийный талон на полученный товар;
• направленную претензию и ответ, полученный от магазина;
• акт, удостоверяющий диагностику товара;
• документ, подтверждающий факт внесения платы за диагностику;
• расписку, составленную по извещению в SMS.

Список может существенно меняться в зависимости от особенностей сложившейся ситуации.

Основание для обращения в суд

Подача искового заявления считается наиболее простым методом принудительного истребования средств с должника. Наличие расписки подтверждает факт присутствия долга и его точный размер. Если подобные документы имеют место быть, это достаточное основание для обращения в уполномоченный орган.

Видео

Однако обстоятельства могут оказаться простыми только на первый взгляд. Нередко граждане невнимательно относятся к подготовке расписки. Бумага остаётся обычной запиской, не имеющей никакой юридической силы. Чтобы в последующем использовать ее в качестве доказательной базы для иска, нужно грамотно подойти к оформлению.

Любая расписка должна содержать следующую информацию:

• дату составления бумаги и особенности передачи денежных средств;
• сведения об участниках сделки с указанием паспортных данных;
• количество денег, предоставляемых в долг, – важно отразить информацию цифрами и прописью;
• срок, в течение которого получатель должен произвести возврат;
• подписи сторон и их расшифровку.

Если хотя бы один из вышеуказанных пунктов отсутствует, суд может отказать в удовлетворении некачественных требований. Аналогичное правило действует и в отношении других договоров, на основании которых между участниками сделки возникают правовые обязательства. Иногда заявление по взысканию с должника суммы может оформляться без наличия договоренности.

Подобное возможно, если возникло право требования неустойки с неплательщика алиментных обязательств.

В каких ситуациях готовить иск необязательно

Если документация подтверждает факт присутствия бесспорных долговых обязательств, начинать исковое производство не обязательно. В этой ситуации достаточно подготовить заявление для получения судебного приказа. Дополнительно метод предполагает внесение уменьшенной госпошлины.

Видео

Суд может выдать приказ при следующих обстоятельствах:

• величина задолженности не больше 100 000 руб. Такие дела подсудны мировому судье;
• размер долга меньше 500 000 руб. Рассмотрением сложившейся ситуации будет заниматься районный суд;
• задолженность меньше 4 000 000 руб. Рассмотреть сложившуюся ситуацию может арбитражный суд.

Подобная форма взыскания не всегда приемлема на практике. Если ответчик не признает задолженность и принимает меры для уклонения от вручения приказа, а также официально подготовил возражение против него, использование приказного порядка исключено.

Срок исковой давности

Разобравшись, как написать исковое заявление в суд о возврате денежных средств, гражданин должен помнить о действии периода, в течение которого допустимо осуществления взыскания. Обратиться в уполномоченный орган можно в течение 3 лет с момента получения информации о факте нарушения. Иногда срок отличается от общего.

Его именуют специальным. Срок исковой давности не может быть больше 10 лет с момента, когда права были нарушены. Если условия соглашения предусматривают четкий срок, период исчисляется с этой даты.

Видео

Специальные сроки

Период может быть предусмотрен Гражданским кодексом или прочими нормативно-правовыми актами.

Выделяют следующие виды специальных сроков:

• Не превышающие один год. Так, если гражданин хочет оспорить факт увольнения, иск нужно направить в суд в течение месяца.
• Продолжительностью один год. Примером выступает ненадлежащее качество исполнения договора подряда. Срок исковой давности составит 1 год и в ситуациях, когда речь идет о грузоперевозках. У одной стороны могут возникнуть претензии к другой. Предварительно потребуется представить претензию виновнику происшествия. Документация подготавливается в письменном виде. Когда оспариваются сделки, заключенные на незаконных основаниях. В категорию включают разбирательства, касающиеся договоров, заключенных в результате обмана или введения в заблуждение. Один год предоставляется на оспаривание в случае нанесения работником ущерба работодателю. Период начинает исчисляться с момента обнаружения произошедшего.
• Протяженностью 2 года. В течение такого срока могут быть начаты рассмотрения споров о невыполнении соглашений о страховании определенного имущества.
• Длительные периоды. Примером выступают иски, направляемые по факту загрязнения моря нефтью. Обратиться в уполномоченный орган удастся в течение 6 лет.

В какой суд подавать

Если иск в суд о возврате денежных средств по договору предоставлен в инстанцию, разбирательство инициировано не будет. Заявление незамедлительно возвращают. Уполномоченный орган не может рассматривать спор, который ему не подсуден.

Истец имеет право исправить положение, направив документацию в инстанцию, которая должна рассматривать дело. Однако при этом будет потеряно время.

Желая инициировать разбирательство, гражданин должен действовать по следующей схеме:

• Определиться с подведомственностью.
• Выбрать надлежащие учреждения первой инстанции.
• Выбрать территориальный орган, в который будет подана документация.

Определяя подведомственность, важно акцентировать внимание на взаимосвязи сделки с любым видом экономической деятельности. Предпринимательская деятельность также входит в эту категорию. Если дело затрагивает вышеуказанную сферу, обращаться необходимо в арбитражный суд.

Вышеуказанная инстанция занимается рассмотрением заявок, касающихся взаимодействия между индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами. Остальные иски рассматриваются в общих судах. Выбор осуществляется в зависимости от цены заявления.

Когда стоимость меньше 100 000 руб., обращение рассмотрит мировой суд. В ситуации, когда сумма больше, рассмотрением заявления занимаются районные суды. Иногда их именуют городскими.

Дополнительно стоит учитывать подсудность по территории. Обращаться необходимо в инстанцию по месту проживания или нахождения ответчика.

Характер иска	Цена менее 100 тыс. руб.	Стоимость превышает 100 тыс. руб.
Сфера гражданских правоотношений	Рассматривает мировой суд	Рассматривает районный (городской) суд
Экономическая или предпринимательская сфера	Рассматривает арбитражный суд	Рассматривает арбитражный суд

Величина госпошлины

Показатель напрямую зависит от статуса заявителя и иска. Ряд граждан может быть освобожден от внесения суммы. Льгота бывает полной или частичной.

Если речь идёт о разбирательстве, в котором принимают участие физические и юридические лица, органы госвласти, ОМС и дело касается оспаривания, защиты нарушенных прав, свобод и интересов, необходимо обращаться в суды общей юрисдикции.

Видео

Органом первой инстанции считается районный суд. Величина госпошлины имущественных, административно-имущественных исков, подлежащих оценке, зависит от стоимости иска. Расчёт производится в соответствии с нормами пункта 1 статьи 333.19 НК РФ.

Цена иска	Размер госпошлины
Менее 20 тыс. руб.	4% от стоимости иска, но не меньше 400 руб.
20-100 тыс. руб.	800 руб. + 3% от суммы свыше 20 тыс. руб.
100-200 тыс. руб.	3,2 тыс. руб. + 2% от суммы свыше 100 тыс. руб.
200 тыс.-1 млн. руб.	5,2 тыс. руб + 1% от суммы свыше 200 тыс. руб.
Свыше 1 млн. руб.	13,2 тыс. руб. + 0,5% от суммы свыше 1 млн. руб., но не более 60 тыс. руб.

Если ведется приказное производство в суде, размер госпошлины составит половину от указанного объема в рамках искового производства. Иногда имущественный иск может не подлежать оценке. В этой ситуации определение размера госпошлины будет производиться в соответствии с нормами подпункта 3 пункта 1 статьи 333.19 НК РФ.

Аналогичное правило действует и в случае, если выдвинут неимущественный иск. В случае подачи документов физическим лицом необходимо оплатить 300 руб. Когда заявление в суд направляет юридическое лицо, платеж составит 6000 руб.

Иногда физические лица подают документацию в Конституционный суд. Потребность в оплате госпошлины также присутствует.

Видео

Её размер составит:

• 6,75 тыс. руб., если направляется ходатайство;
• 6,75 тыс. руб., если подается жалоба;
• 450 руб., когда жалобу направляет гражданин.

Способы обращения

Сегодня существуют три варианта предоставления бумаг.

Гражданин имеет право передать их при помощи следующих способов:

• во время личного визита в уполномоченный орган;
• посредством почтового отправления;
• при помощи электронной почты.

Последний метод считается наименее предпочтительным, поскольку всё равно предстоит предоставить бумаги в оригинале. Поэтому рекомендуется использовать два вышеуказанных метода. Дополнительную информацию можно узнать по телефону.

Видео

Если гражданин лично посетит уполномоченный орган, сотрудник суда обязан будет поставить отметку на одном из экземпляров, подтверждающих факт принятия. Отправка бумаг по почте удостоверяется уведомлением о вручении. Если иск приняли без вопросов и поставили на нём дату, это еще не говорит о том, что будет осуществлено рассмотрение заявления.

Суд выносит определение о том, что оснований для рассмотрения недостаточно, пакет документации возвращается обратно. Поэтому важно внимательно отнестись к подготовке заявления. Нужно дополнить его всеми имеющимися документами, подтверждающими факт присутствия обязательств.

Обратите внимание: Важно уделять внимание срокам. Если период исковой давности истек, дополнительно нужно приложить ходатайство с просьбой о восстановлении. В гражданском законодательстве говорится, что исполнение обязательств осуществляется на протяжении периода, определенного условиями договора. Однако если речь идет о взыскании задолженности, её можно истребовать течение 3 лет с момента выявления нарушения.

Когда пропуск сроков произошел по уважительной причине, судья может вынести решение об их восстановлении. Если основание для подобного вердикта не выяснено, лучше не писать об этом и не заострять внимание заинтересованной стороны и суда.

Видео

Существует вероятность, что ответчик догадается об использовании подобной хитрости и предъявит отзыв, обозначив причину истечения срока исковой давности. Суд произведет подсчет периода. Если будет выявлено нарушение, иск оставят без рассмотрения.

Это важно! Если гражданин планирует обратиться в суд по какому-либо вопросу, в первую очередь необходимо соблюдать срок исковой давности. Не стоит затягивать. Если человек не идет на диалог, рекомендуется инициировать разбирательство сразу.

Нередко граждане, уклоняясь в течение длительного периода от исполнения обязательств, осуществляют действие преднамеренно.