Справка о деловой репутации из банка

Сертификат оценки опыта и деловой репутации — это документ, который подтверждает квалификацию компании на основе экспертной оценки.

Чем регулируется

Оформление сертификатов оценки деловой репутации участника закупки проводят по ГОСТу 66.0.01-2017, который устанавливает:

1. Методику оценки уровня благонадежности компании.
2. Цели экспертизы:
   • получение объективного результата;
   • ранжирование компаний на основе индексной оценки;
   • упрощение процедуры выбора поставщика с использованием критерия «Квалификация участника»;
   • улучшение места компании на рынке за счет формирования положительного имиджа.

1. Кто выдает сертификат качественных показателей оценки субъектов предпринимательской деятельности — только организации, которые прошли аккредитацию.

Как используют сертификат в госзакупках

Подтверждение уровня квалификации компании необходимо при участии в тендерах, где одним из критериев оценки заявки является деловая репутация, которую участник подтверждает наличием действующего сертификата деловой репутации.

Требования, которые предъявляют заказчики к этому документу:

1. Организация, которая выдала документ, внесена в реестр зарегистрированных систем добровольной сертификации и у нее есть свидетельство о допуске к проведению работ.
2. Вид экономической деятельности, который указан в документе, совпадает с предметом тендера.
3. Экспертиза проведена по ГОСТу.
4. Срок действия документа не истек на момент подачи заявки.

Количество баллов, которое участник получит по этому критерию, зависит от величины индекса деловой репутации, который указан в сертификате. Чем выше индекс, тем больше баллов. Отсутствие в составе заявки сертификата ООДР не является основанием для отклонения заявки.

Наличие в составе заявки информации о подтверждении оценки деловой репутации, соответствующей стандарту текущего года, позволит получить большее количество баллов по критерию.

Как получить сертификат оценки опыта и деловой репутации для госзакупок

Сертификат оценки опыта и деловой репутации — это документ, который подтверждает квалификацию компании на основе экспертной оценки.

Чем еще подтверждается деловая репутация

Заказчик вправе предусмотреть иные способы, которыми участник тендера подтверждает свою деловую репутацию участника закупки 44-ФЗ в составе заявки:

• благодарственными письмами, грамотами, которые содержат контактные данные выдавшей их организации (адрес, телефон, e-mail);
• положительными отзывами о работе компании, которые написаны на официальном бланке, утверждены подписью и (или) печатью;
• отсутствием нарушений при исполнении предыдущих контрактов, которое подтверждено информацией из реестра госконтрактов;
• иными способами.

Заказчик прописывает в тендерной документации, чем подтверждается деловая репутация участника закупки и какое количество баллов дает участнику тот или иной показатель.

Примеры из практики

Практика применения сертификата ООДР в качестве документа, который подтверждает квалификацию участника, разнится. В тендерах по 223-ФЗ заказчики требуют прикладывать его к заявке, поэтому читайте положение о закупках и тендерную документацию.

Включение этого документа в тендерную документацию по 44-ФЗ — прецедент для жалоб.

По 44-ФЗ есть УФАС, которые считают это требование избыточным, и заказчикам по предписанию приходится вносить коррективы в тендерную документацию, отменять закупку или ее итоги.

Верховный суд в п. 33 обзоре судебной практики №1 от 10.06.2020 посчитал разумным требование для участников закупки сертификата, который подтверждает оценку опыта и деловой репутации строительных организаций, поскольку это дает возможность объективно оценить репутацию компании.

Подтверждение деловой репутации: образец рекомендательного письма в банк для открытия расчетного счета

В настоящее время при открытии расчетного счета юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, ряд банков запрашивает рекомендательные письма.

Они могут быть от контрагентов клиента или от других банков, где клиент обслуживается.

Банки включают данное письмо в перечень документов, необходимых для открытия счета.

Что это такое?

Рекомендательное письмо в банк представляет собой официальный документ, рекомендующий банку сотрудничество с новым клиентом. Это отзыв одной компании о другой, содержащий оценку ее надежности как делового партнера. Включает в себя информацию о деловой репутации, периоде сотрудничества, сведения о том, является организация надежным партнером или нет, как исполняются договорные обязательства.

Зачем ИП и организациям предоставлять этот документ?

Банки просят предоставить данное письмо при открытии расчетного счета ИП и организациями не просто так. Такие действия предусмотрены действующим законодательством.

Этим документом Банк России обязывает кредитные организации проводить идентификацию клиентов до приема их на обслуживание. С данной целью рекомендует банкам собирать сведения и информацию о клиенте, которые позволяют проводить банковские операции. Среди прочих сведений, банк имеет право запросить рекомендательное письмо от контрагентов клиента или банка, где он обслуживается.

Банком самостоятельно принимается решение о включении в пакет документов для открытия счета такого письма.

Кто должен предоставлять?

Если при обращении в банк с вопросом об открытии расчетного счета, от вас требуют предоставить рекомендательное письмо, надо обратиться к своему контрагенту. Желательно такому, с которым предприятие давно сотрудничает и имеющему хорошую репутацию. Можно обратиться в банк, в котором организация обслуживается, и попросить такое письмо там.

Возможны случаи, когда контрагент обратиться с соответствующей просьбой в вашу организацию. Тогда его можно составить в соответствии с инструкцией, приведенной ниже.

Основные правила написания рекомендации о деловой репутации

Четких правил к составлению такого документа нет. В содержании следует указать наименование контрагента, которому требуется это письмо, указать на давность сотрудничества, виды сотрудничества, можно указать договоры, заключенные между партнерами. Прописать сведения о надежности партнера, как им исполняются взятые на себя обязательства.

Далее предоставить рекомендации о возможности сотрудничества с таким клиентом. Письмо оформляется за подписью руководителя компании.

Алгоритм составления

1. Оформляем «шапку» письма и указываем адресата, в чей адрес оно направляется.

Пример: «Общество с ограниченной ответственностью «Зима», ИНН ******, ОГРН******, находящееся по адресу: г. Москва, ул. Энтузиастов, д. 1, корп. 2, оф. 5, является надежным деловым партнером для нашей компании. Сотрудничество между нами ведется с 2007 года. В рамках него заключены договоры поставки продукции, производимой нашим контрагентом.

• Скачать бланк рекомендательного письма в банк о деловой репутации для открытия расчетного счета от организации для организации
• Скачать образец рекомендательного письма в банк о деловой репутации для открытия расчетного счета от организации для организации
• Скачать образец рекомендательного письма в банк от контрагента

Узнать больше об особенностях оформления рекомендательного письма для компании, а также посмотреть образец документа можно здесь.

Как оформляется?

Специальных требований к оформлению письма о деловой репутации нет. Необходимо соблюдать общие требования делопроизводства при оформлении деловой переписки. Письмо должно быть оформлено на фирменном бланке организации, дающей рекомендации, и содержать все необходимые реквизиты делового письма.

Не забудьте указать исходящий номер и дату составления. В организациях, ведущих электронный документооборот, они будут проставлены автоматически. Письмо подписывает руководитель организации. При наличии проставляется печать.

Способы отправки

Банки, как правило, запрашивают оригиналы документов. Поэтому его следует направить следующими способами:

• Передать непосредственно своему партнеру, запросившему такое письмо.
• Самостоятельно доставить в банк.
• Направить посредством доступных каналов связи (факс, электронная почта) с последующим досылом почтой или курьерской доставкой.

Рекомендательные письма бывают не только от организации для другой компании. Этот документ может быть составлен и для работника и быть дополнительным козырем при устройстве на новую работу. Читайте статьи наших экспертов о том, как составить этот документ на английском языке, а также сможете посмотреть, как выглядит образец рекомендательного письма для таких сотрудников, как менеджер по продажам, персоналу, кадрам и рекламе, няня, персональный водитель и главбух.

Последствия для контрагента – юридического лица

Целью рекомендательного письма в банк является предоставление объективной и всесторонней информации о конкретном юридическом лице. Необходимо предоставлять достоверные сведения о своем партнере.

Если такое письмо требуется вашей компании, следует выбирать проверенные и надежные фирмы. Может оказаться так, что в банке о контрагенте имеется «негативная информация». Как известно, банки ведут списки неблагонадежных компаний, согласно указаниям Центробанка и вышеназванного закона о легализации.

Важно! Если в списке документов, предоставляемых для открытия расчетного счета, значится такое письмо, необходимо предоставить его в обязательном порядке. Во избежание наступления негативных последствий для компании в виде отказа банка в сотрудничестве.

Итак, если партнер по бизнесу обратиться с просьбой, предоставить ему рекомендательное письмо для банка, можете составить его, воспользовавшись вышеуказанной инструкцией. Письмо должно носить официальный и информативный характер. В нем должны присутствовать все реквизиты для деловой переписки.

Укажите в нем о деловой репутации контрагента и возможности сотрудничества банка с клиентом.

Письмо о деловой репутации юридического лица

Любая компания может получить от банка запрос на подтверждение своей деловой репутации. В этой статье мы расскажем о том, при каких обстоятельствах кредитные организации вправе интересоваться мнениями о вас или вашем контрагенте, а также представим пример ответа.

Обязанность банков идентифицировать клиентов и их представителей установлена главным антиотмывочным регламентом (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, п. 2 ст. 7, далее — закон № 115-ФЗ). Порядок проведения мероприятия установлен подзаконными актами.

Исходя из пункта 1.1 Положения ЦБ РФ от 15.10.2015 № 499-П (далее — положение № 499-П) идентификация позволяет банку отнести клиента к соответствующей группе риска с определенными для нее ПОД/ФТ-способами взаимодействия.

Положение содержит перечни информации, получаемой в целях идентификации клиентов. Среди таких данных (п. 2.8 положения № 499-П) указаны и сведения о деловой репутации юрлица.

В качестве их основного источника выступает отзыв от контрагента компании, работающего с этим же банком. Также письмо может быть составлено другим банком, обслуживающим предприятие.

Сбор идентифицирующей информации кредитная организация должна произвести до приема фирмы на обслуживание и затем ежегодно актуализировать ее при условии использования фирмой счета в дальнейшем (п. 1.1, 1.6 положения № 499-П, пп. 3 п.

1 ст. 7 закона № 115-ФЗ). Также идентификация проводится при появлении сомнений в правдивости ранее полученных данных в течение 7 рабочих дней с момента их возникновения.

За неисполнение вышеназванных требований банк может быть привлечен к ответственности (ст. 15.27 КоАП РФ) в виде крупного штрафа или приостановления деятельности на срок до трех месяцев.

Отзывы о деловой репутации банки запрашивают у клиента. Далее компания должна самостоятельно собрать письменные рекомендации от своих контрагентов и передать их в банк. Однако не всегда у партнеров есть время, желание и кадры для подготовки развернутой характеристики, и они могут отказаться делать это своими силами.

Тогда фирма должна самостоятельно составить хвалебное письмо от лица благодарного клиента, предоставив последнему шаблон на согласование. Образец пригодится и в том случае, когда отзыв потребуется контрагенту вашей компании.

Если письмо предоставляет другой банк, где у фирмы открыт счет, у него будут для этого свои шаблоны. Чаще всего такие письма содержат информацию о количестве контрагентов и оборотах фирмы.

Форма отзыва свободная. Лучше всего, если он будет распечатан на фирменном бланке контрагента, что сделает письмо более представительным. В любом случае оно должно быть составлено от лица партнера, а не от имени оцениваемой компании.

Обязательные составляющие письма

Отзыв является официальным документом, поэтому должен содержать следующие обязательные реквизиты:
— сведения о компании-контрагенте, предоставляющей отзыв (наименование, ИНН, КПП, ОГРН);
— наименование банка, которому предоставляется отзыв (если отзыв дает партнер, у него должен быть открыт счет в этом банке. Письмо от иных юрлиц, если это не предусмотрено правилами внутреннего контроля кредитной организации, не будет соответствовать антиотмывочным правилам проверки клиентов);
— наименование документа;
— реквизиты компании, в отношении которой дается отзыв;
— оценка деловых качеств компании;
— подпись руководителя или иного уполномоченного лица, должность, расшифровка подписи;
— печать контрагента при наличии.

Критерии оценки

Основная часть отзыва может и должна содержать в каждом отдельно взятом письме индивидуальные оценки сотрудничества с компанией. Положительные отзывы от контрагентов, написанные как под копирку, могут возыметь обратный эффект и вызвать недоверие со стороны сотрудников банка.

Разнообразить содержание рекомендательных писем можно, включая в них различные комбинации следующих сведений:
— длительность сотрудничества с контрагентом;
— количество исполненных сторонами договоров;
— средние суммы по договорам или примерный общий объем исполненных по ним обязательств;
— продолжительность обслуживания контрагента банком (легко проверяется сотрудниками кредитной организации);
— оценка своевременности исполнения обязательств: оплаты, поставки, подписания документов;
— оценка соблюдения достигнутых договоренностей;
— сведения о готовности продолжать сотрудничество с контрагентом;
— сведения о договорах, заключение и исполнение которых запланировано контрагентами на будущее, соглашениях о намерениях;
— сведения об используемой системе расчетов (авансирование, постоплата);
— оценка качества оказанных услуг, отгруженных товаров;
— сведения о сложности выполняемых работ, особенностях ассортимента продукции;
— оценка уровня квалификации специалистов;
— оценка качества обслуживания клиентов;
— сведения о судебный спорах между контрагентами (проверяются в открытых источниках).

Самооценка компании

Если среди контрагентов не нашлось партнеров выбранного банка и счет ранее в банках не открывался, автором отзыва о себе может выступать сама компания. Банк может принять такой документ, если это предусмотрено его правилами внутреннего контроля в качестве альтернативы письму от контрагента.

В таком письме должны содержаться гарантии успешного сотрудничества и сведения, подлежащие проверке из открытых источников. Например:
— сведения об активах компании;
— данные об основных контрагентах;
— сведения о допуске к госзакупкам;
— оценка результатов финансово-хозяйственной деятельности предприятия (можно проверить по данным бухотчетности);
— сведение о размере штата компании;
— данные о привлечении в качестве ответчика на судебные процессы;
— количество филиалов и география их расположения;
— сведения о появлениях записи о компании в черных списках ФНС РФ.

Как выглядит отзыв о деловой репутации ИП

При составлении отзыва о деловой репутации юридического лица для банка образец, представленный на официальной странице кредитной организации, используется в качестве примера. Корректно оформленный документ с правильно поданной информацией ускорит принятие финансовой структурой положительного решения о сотрудничестве с клиентом.

Образец отзыва о деловой репутации для банка.

Что представляет собой отзыв

С 07.08.2001 г. вступил в силу Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно требованиям нормативно-правового акта Центральный банк России обязует кредитные организации проверять сведения о деловой репутации компаний, запрашивающих ссуды или открывающих расчетные счета.

Информация предоставляется в форме письма, в числе других бумаг подтверждающего законность деятельности предприятия.

Отзыв составляется партнерами по бизнесу или финансовыми организациями, сотрудничающими с субъектом хозяйствования. Недавно зарегистрированные компании, не успевшие обзавестись деловыми контактами, для открытия расчетного счета самостоятельно пишут письмо.

В отдельных случаях процедура проверки репутации откладывается до приобретения клиентом необходимых связей. Банк устанавливает срок предоставления отзыва в индивидуальном порядке.

Необходимость предоставления

При проверке перед заключением договора о сотрудничестве некоторые ИП и владельцы коммерческих компаний неохотно делятся с кредитными организациями информацией об особенностях хозяйственной деятельности, аргументируя нежелание банковским произволом. Но предположение об отсутствии законных оснований для требования финансовым учреждением подтверждения деловой репутации потенциального клиента необоснованно.

В рамках государственной программы, направленной на борьбу с теневой экономикой, в 2015 г. в ФЗ №115 внесли поправки. Изменения затронули пункты, касающиеся предотвращения отмывания нелегальных доходов и финансирования террористических организаций. Текущая редакция закона включает рекомендации об идентификации клиентов банковских учреждений.

Ужесточенные меры наказания выражаются аннулированием лицензии у финансовой структуры, неоднократно нарушившей требования нормативно-правового акта №115-ФЗ. Требования регламентируются Положением №449-П, утвержденным российским правительством 15.10.2015 г.

В документе за сотрудниками банков закреплено право при заключении договора на обслуживание юридического лица затребовать подтвержденную информацию о деловой репутации. На основании письма служба безопасности составляет мнение о потенциальном клиенте на подготовительной стадии, отсеивая компании-однодневки и фирмы, имеющие негативные отзывы от партнеров по бизнесу или плохую кредитную историю.

Особенности составления отзыва

Законодательными актами не предусмотрено строгих стандартов составления официальной бумаги, подтверждающей легальность деятельности коммерческой структуры на отечественном рынке. Допускается произвольная форма оформления.

Что содержит в себе

Юристы советуют представлять в банк документ в распечатанном виде на фирменном бланке контрагента, оставляющего отзыв о деловой репутации бизнес-партнера. Нормативно-правовой базой РФ разработаны единые стандарты составления официальных писем.

1. Полное название и реквизиты компаньона, дающего рекомендации новому клиенту для подтверждения надежности при заключении договора на обслуживание в финансовой структуре. Лучший вариант — наличие у контрагента расчетного счета или положительной кредитной истории в банке, запрашивающем отзыв.
2. Наименование адресата с указанием реквизитов банковского учреждения, куда подается письмо.
3. Регистрационные данные официальной бумаги. Номер и дата документа заносятся в журнал учета исходящей корреспонденции отправителя.
4. Полное название и реквизиты юридического лица, которому дается рекомендация, включая ИНН и ОГРН.
5. Текстовый блок, содержащий заверения в надежности компании. Контрагент подтверждает выполнение бизнес-партнером договорных обязательств.
6. Завершающий пункт документа — удостоверяющая подпись уполномоченного представителя организации, дающей рекомендательное письмо для банка.

Печать ставится при ее наличии у отправителя.

Образец описания предприятия.

Представленный шаблон содержит минимальную информацию, достаточную для подтверждения надежности при заключении договора о сотрудничестве с финансовой структурой. Допускается комбинировать в одном документе отзывы нескольких контрагентов. Но юристы советуют оформлять письмо, удостоверяющее деловую репутацию компании, в индивидуальном порядке.

Не стоит при составлении использовать стандартный образец, заполняя разделы общими фразами. Разнообразие в текстовом блоке предотвратит подозрения службы безопасности финансовой организации, проверяющей нового клиента.

Рекомендуется привести примеры благополучно завершенных сделок с указанием суммы. Договора, обязательства по которым выполнены вовремя и в полном объеме, свидетельствуют о надежности партнера.

Ответственность за подписание

Письмо, подтверждающее легальность и надежность компании, носит ознакомительный характер и не включается в число бумаг строгой отчетности. Законодательной базой РФ не предусмотрена правовая ответственность за подписание документа.

Но если партнер, обратившийся за отзывом, не выполняет обязательства перед кредитной организацией, нарушает сроки выплат по займам или проводит сомнительные операции по расчетному счету, не соблюдая требования ФЗ №115, это отражается на репутации рекомендующей фирмы. Доверие банка к клиенту, сотрудничающему с ненадежными компаньонами, снижается.

Срок действительности

Законодательными стандартами не установлены строгие рамки годности документа. Главное требование к оформлению — указание точной даты. Сотрудники финансового учреждения не рассматривают письма, предоставляемые с нарушением этого правила.

Кроме того, банку требуется достоверная информация о текущей деятельности предприятия. Устаревшие сведения в расчет не принимаются. Поэтому в отзыве рекомендуется отражать последние данные по договорам с юридическим лицом с указанием суммы и даты благополучного завершения сделок.

Образец готового документа

Законодательная база РФ допускает оформление справки о деловой репутации 3 способами:

1. Рекомендательное письмо запрашивается у компаньонов по бизнесу. Возможный отказ с аргументацией дефицитом времени предотвращается предоставлением готового шаблона. Подписать документ и поставить печать партнер по коммерческой деятельности не откажется, ссылаясь на загруженность работой.
2. Отзыв составляется финансовым учреждением, ранее сотрудничавшим с юридическим лицом, заключающим договор с другим банковским подразделением. Благосклонно воспринимается положительная кредитная история с указанием размеров получаемых ссуд и обстоятельств погашения. Справка подписывается уполномоченным сотрудником и заверяется печатью организации.
3. Письмо составляется компанией, претендующей на сотрудничество с банком. Способ практикуется недавно зарегистрированными фирмами, не обладающими достаточным количеством деловых контактов. Правом подписи обладает руководитель предприятия.

В последнем случае в документ включаются:

• информация о проверенных партнерах по бизнесу;
• сведения об участии в выполнении государственных заказов после победы в тендерах;
• перечень публикаций в СМИ, телевизионных передач и отзывов на профильных форумах в интернете, положительно характеризующих деятельность организации;
• бухгалтерская справка, подтверждающая планомерное увеличение прибыли;
• выписка из отчета отдела кадров, свидетельствующая о расширении штата сотрудников;
• данные об отсутствии компании в «черных списках» ФНС, удостоверяющие своевременное выполнение обязательств по налогообложению.

Главное требование к информации о репутации, предоставляемой фирмой при заключении договора на обслуживание банком, — размещение сведений в общедоступных информационных источниках. Служба безопасности финансовой структуры должна иметь возможность беспрепятственной проверки данных.

Образец готового документа.

В образец текстового блока отзыва, составленного контрагентом, включаются:

• характеристика рыночных отношений между сторонами;
• краткое описание заключенных сделок с указанием суммарных оборотов;
• уточнение сроков сотрудничества;
• информация об отсутствии претензий к выполнению договорных обязательств;
• общая оценка деятельности компании;
• планы дальнейшего партнерского взаимодействия и т.п.

Большинство финансовых организаций пользуется при составлении отзыва о деловой репутации готовым шаблоном, содержащим сведения о количестве контрагентов и движении средств на корреспондентских счетах. Для получения документа, подтверждающего надежность сотрудничества, клиент отправляет соответствующий запрос в обслуживающее подразделение банка.