Мошенничество, исходя из ч.1 ст.159 УК РФ, является хищением имущества путем обмана или злоупотребления доверием. В отличие от иных видов хищения, мошенничество совершается специфическим способом совершения преступления — якобы добровольной передачей имущества в собственность виновного лица. Что именно считается обманом и злоупотреблением доверием, разъяснил Верховный суд РФ.
Исходя из п.п.2,3 Постановления Пленума от 30.11.2017 №48 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате”, под обманом понимается сообщение ложных сведений, умолчание о каких-либо фактах либо совершение иных обманных приемов. Злоупотребление доверием подразумевает корыстное использование доверительных отношений с собственником либо иным законным владельцем имущества. Так как в обоих случаях потерпевший действует под влиянием или обманом виновного, и при должной осведомленности он не передал бы имущество, имеет место порок воли потерпевшего.
При совершении кражи, грабежа или разбоя порок воли потерпевшего отсутствует.
Порок воли потерпевшего имеет значение не только при квалификации действия лица как преступных и привлечения его к уголовной ответственности, но и при рассмотрении гражданско-правового спора о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки. Так, в соответствии с п.2 ст.179 ГК РФ, сделка, совершенная под влиянием обмана (при умолчании недобросовестной стороны об обстоятельствах, имеющих существенное значение для заключения сделки), может быть признана недействительной по иску пострадавшего лица. Является недействительной и сделка, совершенная под влиянием заблуждения, в том числе и в случаях, если это заблуждение возникло из-за действий недобросовестной стороны.
Перед правоприменителем в этом случае возникает вопрос: в каких случаях действия лица являются преступными, а в каких — только нарушают положения ГК РФ и необходимо ли для возбуждения уголовного дела по факту мошенничества признание сделки недействительной. Мошенничество представляет собой противоправное изъятие имущества у законного владельца. Следовательно, для квалификации действий лица как мошенничества необходимо, чтобы спорная сделка нарушала как положения ГК РФ, так и положения УК РФ.
Однако сам по себе факт того, что сделка не была признана недействительной, не говорит об отсутствии в действиях лица состава преступления. Как разъяснил Конституционный суд РФ в П остановлении от 11.12.2014 № 32-П , совершение мошенничества возможно и в рамках действительной гражданско-правовой сделки, так как признание ее недействительной возможно только по иску пострадавшей стороны. Поэтому в случаях, когда действия лица содержат состав мошенничества, сделка может оставаться действительной.
Однако не любая недействительная сделка является мошеннической. Так, исходя из п.4 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 30.11.2017 №48 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате”, действия лица являются преступными, только если противоправный умысел возник до заключения сделки либо получения имущества. Суд при выяснении таких обстоятельств должен учитывать и предыдущие отношения сторон, в том числе ранее заключенные договоры.
Так, если за предыдущие несколько лет было заключено множество однотипных договоров, из которых только несколько последних не исполнялись, состав мошенничества отсутствует (Определение Верховного суда РФ от 27.12.2010 №19-Д10-24).
Также необходимо помнить, что цель получения прибыли не всегда является противоправной. Исходя из п.1 ст.2 ГК РФ, получение прибыли является основной целью предпринимательской деятельности, поэтому неисполнение коммерческой организацией либо индивидуальным предпринимателем договора, например, задержка возврата кредита, само по себе не является незаконным.
С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры.
Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности
Под мошенничеством понимается хищение имущества, приобретение права на него при помощи обмана. Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности обычно означает неисполнение обязательств по договору оказания услуг или поставкам товара, причем умышленно. По итогу обмана получатель услуг либо покупатель теряет денежные средства, имущество.
Законодательное регулирование
В 2012 был принят закон №207-ФЗ, который выделил в статье 159 Уголовного Кодекса РФ пункт о мошенничестве в области предпринимательства. В 2014 он был отменен из-за противоречия Конституции.
Сейчас мошеннические деяния предпринимателей регулируются пунктами 5, 6 и 7 статьи 159 УК РФ, которые действуют с 2016 вместе с законом №323-ФЗ.
Однако применение норм из статьи 159 ограничено Конституцией РФ.
Состав преступления
Согласно упомянутым пунктам статьи 159, объектом преступления выступают договорные отношения сторон, заключивших сделку. Роль субъекта исполняет предприниматель, организация.
Объективной стороной совершенного преступления признают факт неисполнения договоренностей по соглашению, а субъективной – прямой умысел, возникший у виновной стороны изначально.
Для начала уголовного преследования нужно сначала доказать присутствие преднамеренного умысла совершить мошеннические действия. Дополнительно должны быть соблюдены следующие условия:
- Ответчику должно быть более 18 лет;
- Обвиняемый должен быть официально зарегистрирован как индивидуальный предприниматель или занимать пост руководителя компании/организации с полномочиями заключения сделок;
- В наличии у заявителя должен быть юридический договор о сотрудничестве;
- Суду необходимо предоставить документы, подтверждающие неисполнение договоренности потенциальным виновником.
Судебное разбирательство может быть инициировано против физического лица, которое находится на руководящей должности, а также в отношении члена управления компании.
Ответственность за мошенничество
Если умышленное неисполнение обязательств будет доказано, ответчика подвергнут наказаниям из списка:
- Штраф, сумма которого варьируется до 500 тысяч рублей;
- Исправительный труд длительностью до 12 месяцев;
- Тюремное заключение до 3 или до 5 лет зависимо от суммы ущерба (до 1,5 млн или до 6 млн рублей, соответственно).
При наличии отягчающих обстоятельств срок лишения свободы может составить до 10 лет.
Помощь адвоката
Поскольку описываемые деяния подпадают под категорию уголовных дел, любой из сторон требуется грамотная защита прав, интересов. Опытный адвокат с узкой специализацией поможет выстроить эффективную стратегию защиты/обвинения, чтобы доказать виновность ответчика или невиновность обвиняемого. Юридическое сопровождение включает:
- Оформление документов;
- Сбор доказательной базы согласно тонкостям сложившейся ситуации;
- Составление ходатайств в различные инстанции;
- Представление интересов клиента на судебных заседаниях;
- Контроль за действиями должностных лиц и подача жалоб при необходимости;
- Консультации по делу в процессе всего разбирательства.
Заручившись поддержкой профессионала, вы повысите шансы на положительный исход дела. Адвокат поможет отстоять права предпринимателя и сохранить положительную деловую репутацию.
Вопрос-Ответ
Ответ: Первым делом проводят тщательный аудит финансовых и разрешительных документов компании или ИП. Тексты соглашений и договоров должны содержать указания на необоснованность взятых обязанностей, а также другие улики, подтверждающие наличие умысла нанести ущерб второй стороне. Доказать преднамеренность помогут фактические данные о наличии ресурсной/технической возможности выполнения условий договора, либо о наличии у данной компании опыта по проведению аналогичных сделок ранее.
Ответ: Во-первых, ответчик должен иметь статус ИП. Также это может быть руководитель или член управленческого совета компании, либо лицо, занимающее должность генерального или исполнительного директора.
Ответ: В судебной практике частичное выполнение обязательств по сделке чаще всего рассматривается не как свидетельство отсутствия умысла нанести ущерб, а как попытка убедить вторую сторону в добросовестном намерении выполнить свои обязанности в полной мере. Обычно доказательством такого поведения являются документы, подтверждающие, что виновные преднамеренно прекратили какие-либо действия по договору после выполнения части обязательств без уважительных причин.
Задайте свой вопрос адвокату через расположенную ниже форму обратной связи или в комментариях к данной статье.
Мошенничество или гражданско-правовая сделка
Применение статьи 159 УК HA «Мошенничество» на практике вызывает трудности. Во многих случаях возникает вопрос: может ли законная сделка признана хищением?
Понятие хищения определено в примечании 1 к статье 158 УК. Мошенничество является одной из форм хищения, а потому оно должно отвечать всем признаками хищения, установленными в УК:
• противоправностью;
• безвозмездностью;
• прямым умыслом на хищение чужого имущества и корыстной целью;
• причинением имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества.
Кроме перечисленных общих для всех форм хищения признаков, мошенничество имеет дополнительные признаки.
Это особые способы совершения хищения, а именно обман и (или) злоупотребление доверием .
При заключении сделки введение в заблуждение другой стороны не должно преследовать цель противоправного, безвозмездного изъятия чужого имущества или приобретения права на чужое имущество.
Применение обмана при заключении сделки делает ее оспоримой и может повлечь признание недействительной в суде, хотя признание сделки недействительной не является обязательным.
Как следует из положений ч.1 ст.166, ч.1 ст.178 и ч.1 и 2 ст.179 ГК РФ суд может отказать в удовлетворении иска лицу, заключившему сделку под влиянием обмана или заблуждения. В этом случае заключенная сделка порождает те же права и обязанности для сторон, что и другие действительные сделки.
В случае обмана суд может признать сделку недействительной только по иску потерпевшего. Поэтому не исключена ситуация, при которой даже без судебного решения о признании сделки недействительной действия виновного лица, стороны сделки, будут мошенничеством с позиций уголовного закона. Это подтверждает Конституционный Суд РФ в постановлении от 11.12.2014 № 32-П.
Основное отличие это цель. При мошенничестве обман или злоупотребление выступают способом корыстного, безвозмездного, безвозвратного (окончательного), противоречащего нормам права изъятия чужого имущества или приобретения права на такое имущество для обращения в свою пользу или пользу иных лиц. При мошенничестве виновное лицо не намеревается исполнять сделку, а стремится лишь завладеть имуществом или правом на имущество другого лица.
Причем корыстная цель возникает у него уже в момент заключения сделки и служит прикрытием действительных намерений лица. Об этом же говорит Пленум ВС РФ в пункте 26 постановления № 48. Из разъяснения Пленума видно, что корыстная цель понимается не только как желание преступника обогатиться самому, но и как его стремление распорядиться чужим имуществом как своим собственным путем передачи данного имущества третьим лицам.
Корыстную цель при мошенничестве нельзя смешивать с целью получения прибыли при осуществлении предпринимательской деятельности. Получение такой прибыли не запрещено законом, вытекает из характера и содержания предпринимательской деятельности и не связано с противоправным изъятием чужого имущества в свою пользу или пользу другого лица (ст. 2 ГК).
С учетом этого мошеннические действия вполне могут быть совершены в рамках действительной гражданско-правовой сделки. Однако признак противоправности, свойственный всем формам хищения, включая мошенничество, тем не менее требует, чтобы действия, образующие объективную сторону мошенничества, противоречили законодательству РФ, регулирующему имущественные отношения. Противоправность должна быть не только уголовно-правовой, но и гражданско-правовой.
Такая противоправность может быть связана не с самим по себе фактом признания заключенной сделки недействительной, а с иными обстоятельствами. В частности, с нарушением свободы волеизъявления сторон при совершении сделки, недобросовестностью контрагентов при ее исполнении, заключением фиктивных сделок и т. д.
Отсутствие гражданско-правовой противоправности свидетельствует об отсутствии существенного признака состава мошенничества.
Мошенничество или форвардный договор
Понятие форвардного договора определено в пункте 4 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У. Одним из видов форвардных договоров является сделка о передаче в будущем иностранной валюты одной стороной другой стороне по установленной в договоре цене. Суть сделки заключается в том, что стороны, устанавливая курс покупки валюты на определенную дату в будущем, стремятся при помощи различных методик определить, какой реальный рыночный курс иностранной валюты к рублю будет иметь место на момент исполнения данного договора, и тем самым получить прибыль в виде курсовой разницы валюты.
В силу того что обстоятельства, с которыми связывается получение организацией прибыли, относятся к будущим событиям, в момент заключения форвардного договора стороны не знают и не могут знать, каким будет рыночный курс иностранной валюты к российскому рублю на момент исполнения заключаемого договора. Этот договор является спекулятивным финансовым инструментом, поэтому при исполнении договора одна из сторон, сделавшая ошибочный прогноз относительно цены договора, обязательно потерпит убытки, а другая, чей прогноз окажется верным, получит прибыль. Стороны не могут получить прибыль одновременно, что напрямую связано с характером, содержанием и условиями форвардного договора.
Несмотря на то что термин «форвардный договор» официально был закреплен лишь в вышеназванном указании Банка России в 2015 году, законодательство РФ и раньше признавало валютные форвардные договоры допустимыми с позиций российского права. Вместе с тем вплоть до конца 2002 года судебная практика не обеспечивала расчетные форвардные договоры судебной защитой, причисляя их к сделкам пари. Однако, после того как КС РФ вынес определение от 16.12.2002 № 282-О, на указанные сделки стала распространяться судебная защита.
В настоящее время, согласно ч. 2 статьи 1062 ГК РФ, форвардные контракты подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки является компания, имеющая лицензию ЦБ РФ на банковские операции или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Кроме того, защищены контракты, если стороной сделки, заключенной на бирже, является компания, получившая лицензию на биржевые операции, а также в иных случаях, предусмотренных законом.
На практике суды обязывают сторону валютного форвардного договора, уклоняющуюся от его исполнения, исполнить свои обязательства в пользу другой стороны.
Завышение курса продаваемой иностранной валюты нельзя считать обманом, свойственным мошенничеству, ведь особенностью форвардных договоров и является получение прибыли одной стороной за счет другой стороны, которая терпит убытки. При этом на момент заключения форвардного договора каждая из сторон хорошо осведомлена о содержании, условиях и правовых последствиях данных сделок, добровольно и сознательно согласилась совершить рисковые действия.
При заключении форвардного договора рискуют обе стороны, что делает невозможным обвинение любой из сторон сделки в сознательном и целенаправленном обмане другой стороны, то есть в мошенничестве. Отсюда, форвардные сделки в качестве вида гражданско-правовых сделок нельзя рассматривать как направленные на причинение вреда контрагенту, как действия, совершаемые с применением обмана или злоупотребления доверием, свойственных мошенничеству.
На практике разграничить обычные гражданско-правовые отношения и уголовно наказуемые действия довольно сложно и нередко органы предварительного расследования необоснованно квалифицируют действия граждан как мошенничество.
Кредитное мошенничество
В судебной практике по делам о мошенничестве, совершаемом в сфере кредитования, нередко возникает проблема правильного установления предмета преступления. Хотя в соответствии с ч. 1 ст.
159 УК РФ предметом мошенничества может выступать не только имущество, но и право на имущество, применительно к кредиту предметом преступления может быть только так называемое тело кредита. Если будет установлено, что лицо в момент заключения кредитного договора заведомо не намеревалось возвращать предоставленный ему кредит, а преследовало цель его изъятия и обращения в свою пользу или пользу других лиц, в качестве предмета хищения следует рассматривать ту сумму денег, которая поступила на счет организации-заемщика. При этом в сумму ущерба нельзя включать плату за пользование кредитом в виде процентов, упущенную выгоду, различные штрафные санкции, пени и т.
д. Это связано с тем, что по смыслу примечания 1 к ст. 158 УК РФ мошенничество, как и другие формы хищения, причиняет прямой действительный ущерб собственнику или иному владельцу имущества.
Причинение прямого действительного ущерба означает, что в результате мошенничества происходит уменьшение фондов собственника или иного владельца имущества на сумму, равную стоимости похищаемого имущества. При этом последняя не может включать денежные суммы, еще не поступившие в указанные фонды.
Данное понимание предмета хищения имеет важное значение для оценки такого необходимого признака мошенничества, как безвозмездность.
Безвозмездность означает отсутствие со стороны виновного лица эквивалентного возмещения в обмен на изъятие чужого имущества (права на имущество). При этом, согласно постановлению № 48, «при установлении размера похищенного в результате мошенничества, присвоения или растраты судам нужно иметь в виду, что хищение имущества с одновременной заменой его менее ценным квалифицируется как хищение в размере стоимости изъятого имущества». ВС РФ рекомендует судам исходить из общей суммы ущерба без учета малоценного имущества, которым виновный заменил похищаемое имущество.
Таким образом, при мошенничестве ущерб должен определяться из суммы прямого положительного ущерба, причиненного собственнику или иному владельцу имущества, без учета упущенной выгоды, штрафных санкций и других материальных последствий, отличных от прямого ущерба. При этом устанавливать признак безвозмездности нужно исходя из всех выплат и иного возмещения должником, произведенных в пользу кредитора по сделкам, вменяемым в вину.
Из сказанного можно сделать следующие основные выводы:
1.Действия виновного лица, стороны гражданско-правовой сделки, могут быть признаны мошенничеством, даже если нет судебного решения о признании такой сделки недействительной в рамках гражданского процесса
2.Ни одну из сторон форвардного контракта нельзя обвинить в мошенничестве.
При заключении форвардного договора рискуют обе стороны, что делает невозможным обвинение любой из сторон сделки в сознательном и целенаправленном обмане другой стороны
3.станавливать признак безвозмездности нужно исходя из всех выплат и иного возмещения должником, произведенных в пользу кредитора по сделкам, вменяемым в вину по делу о мошенничестве