Какие чеки нужны для налогового вычета

Далеко не все знают, что при крупных тратах – покупке квартиры, оплате обучения или лечения, оформлении страховки – можно получить часть денег назад, оформив налоговый вычет. О том, когда это актуально и что нужно сделать, расскажем в этой статье.

Кто и за что может его получить

На налоговый вычет могут рассчитывать граждане (или резиденты) РФ, которые трудоустроены и платят НДФЛ. Если официальный источник доходов отсутствует, то и налоговый вычет получить нельзя.

Вычеты бывают следующих видов:

1. Стандартные (для определенных категорий граждан – инвалидов, чернобыльцев), а также вычеты на детей.

2. Социальные (на лечение и обучение)

3. Имущественные (выплачиваются после покупки недвижимости)

4. Вычеты по индивидуальным инвестиционным счетам (особый случай, который актуален только в том случае, если у вас есть такой счет, мы его рассматривать в данной обзорной статье не будем)

Важно! На руки вы сможете получить только 13% максимального налога, устанавливаемого Налоговым кодексом. Например, максимальная сумма налога на обучение – 120 000 рублей, получить из нее вы сможете 15 600 рублей.

Имущественный налоговый вычет не может составлять больше 2 млн. рублей. Из них собственник может вернуть только 13%, то есть, до 260 тыс. рыб.

Важно! Если недвижимость покупалась в ипотеку, то можно получить вычет и с процентов, которые были заплачены по кредиту. В данном случае НДФЛ высчитывается с суммы 3 млн. руб., то есть, эта часть вычета может составить 390 тыс.

руб. Итого владелец квартиры или дома, приобретенных с привлечением ипотечного кредита, может получить 650 тыс. руб.

налогового вычета.

Уплата налогов физических лиц: что нужно знать

Шаг первый. Соберите документы

Пакет документов немного разнится в зависимости от типа вычета.

Стандартный вычет на детей потребует подготовки следующих документов:

• Заявление работодателю на получение налогового вычета.
• Свидетельство о рождении или усыновлении.
• Справка об инвалидности (если ребенок – инвалид).
• Справка из учебного заведения (если ребенок – студент).
• Документ о регистрации брака родителей.

Естественно, будут определенные нюансы в тех случаях, если вы воспитываете ребенка в одиночку или являетесь опекуном. В данном случае вам необходимо уточнить в отделениях ФМС, какие еще документы необходимо предоставить.

Вычет за лечение можно получить в том случае, если вы потратили деньги на медицинские услуги для себя, родителей, супруга, детей до 18 лет в лицензированном медицинском учреждении. Также на вычет можно рассчитывать в том случае, если вы покупали лекарства или оформляли полис ДМС. Важно! Далеко не за все услуги можно получить вычет, а за страховку вы вернете часть денег только в том случае, если оформляли ее в компании, имеющей соответствующую лицензию.

Документы, которые нужны для вычета на лечение:

• Декларация 3-НДФЛ.
• Справка об оплате медицинских услуг.
• Договор с медицинским учреждением.
• Справка из бухгалтерии по месту работы.
• Чеки, подтверждающие ваши расходы.

Налоговый вычет на обучение можно получить в том случае, если вы сами, а также ваш ребенок, брат, сестра до 24 лет проходили обучение. Личное обучение может быть «компенсировано» вычетом вне зависимости от того, было оно очным или заочным, на ребенка (брата, сестру) вычет получается только при очном дневном обучении. Важно! В данном случае не обязательно рассматривать только высшее образование, можно получить вычет за обучение в школе или детском саду.

Документы, которые нужны для получения налогового вычета на обучение:

• Декларация 3-НДФЛ.
• Документ, подтверждающий оплату услуг за образование.
• Договор с учебным заведением.
• Справка из бухгалтерии по месту вашей работы.

Имущественный вычет можно получить в том случае, если вы приобрели квартиру, дом, комнату в коммунальной квартире, земельный участок.

Чтобы получить его, потребуются следующие документы:

• Декларация по форме 3-НДФЛ.
• Заявление на получение налогового вычета.
• Заявление на перечисление денег – в нем должны быть указаны банковские реквизиты.
• Справка 2-НДФЛ – за тот год, на который вы хотите получить имущественный вычет. Получить такую справку можно в бухгалтерии по вашему месту работы.
• Договор купли-продажи квартиры, дома, участка, комнаты в коммунальной квартире.
• Свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН.
• Банковские выписки, которые подтвердят, что вы переводили деньги за недвижимость на счет продавца.
• Копия всех страниц паспорта.

Важно! Если вы покупаете квартиру в подарок ребенку, не достигшему 18-летнего возраста, также нужно предоставить свидетельство о рождении ребенка.

Если квартира в строящемся доме…

В этом случае получить налоговый вычет вы сможете только в том случае, когда дом будет сдан (а вы, соответственно, станете собственником квартиры). К пакету документов нужно будет добавить акт приема-передачи квартиры, а также договор участия в долевом строительстве (вместо договора купли-продажи).

Если недвижимость покупалась с привлечением ипотечных средств

Пакет документов расширяется – нужно будет предоставить копию договора ипотечного кредитования. Если вы уже начали гасить кредит, также предоставьте документы о внесении этих сумм. В случае с ипотекой вы можете каждый год подавать заявление на учет суммы, уплаченной по кредиту.

Возвращаться будут сравнительно небольшие суммы, но в любом случае эти деньги ваши по закону, и вы имеете на них право.

Целевой и нецелевой кредит: в чем разница и какой выгоднее?

Шаг второй. Подайте документы в отделение ФНС

Сделать это можно при личном визите, через представителя (у него должна быть доверенность), при помощи почты (заказным письмом с уведомлением о вручении), онлайн при помощи портала www.gosuslugi.ru.

Шаг третий. Дождитесь камеральной проверки документов

Она должна занять не более 3 месяцев. /Если возникнут какие-либо вопросы, с вами свяжутся – поэтому обязательно оставляйте контактные данные, чтобы процесс не начал буксовать на этом этапе.

Если обозначенный срок вышел, а вы не получили ответа, обратитесь в ФНС сами, чтобы уточнить, как проходит проверка.

Шаг четвертый. Дождитесь перечисления средство на ваш счет

На это может уйти еще один месяц. Деньги переводятся по тем банковским реквизитам, которые вы указали в документах.

Чеки для налогового вычета

Нужны ли чеки для налогового вычета? Чтобы налоговая инспекция не отказала в возврате НДФЛ, вы должны подтвердить не только свой доход и уплаченный в бюджет подоходный налог, но и расходы, по которым хотите получить часть денег обратно.

Чеки — это платежные документы, подтверждающие факт и сумму затрат. Как товарный чек, по которому продавец дает гражданину гарантию.

Для какого налогового вычета нужно сохранять чеки?

Налогоплательщики РФ имеют право компенсировать часть расходов за счет возврата НДФЛ. Если процесс оформления будет проходить по правилам, у ФНС не будет повода отказать вам в предоставлении льготы.

Чтобы вернуть ранее уплаченный НДФЛ, к пакету ИФНС необходимо приложить кассовые чеки как подтверждение оплаты.

Платежный документ нужен для получения любого налогового вычета, например:

Виды платежных документов

платежные подтверждения покупки лекарств, оплаты медицинских услуг, стоматологического лечения, анализов и пр.

чеки, платежные поручения, и другие документы, подтверждающие оплату обучения

чеки при оплате застройщику через кассу, платежные поручения, расписки продавца, документы по раскрытию аккредитива, т.е. любые подтверждения передачи денежных средств

выписка из банка о внесении денежных средств на счет, платежные поручения, приходные кассовые ордера

Отделка в новостройке

чеки, подтверждающие покупку стройматериалов и т.д.

Не забывайте, что ежегодно вы можете вернуть налоги в пределах той суммы, что уплатили в качестве НДФЛ.

Иванов собрался подавать документы для имущественного возврата, который ему должны предоставить в сумме 200 тыс. руб. Но с его зарплаты было удержано НДФЛ только на 100 тысяч. Он вернет сначала положенные 100 тыс., а на следующий год подаст еще раз декларацию и вернет остаток.

Обязателен ли бумажный чек, если есть справка об оплате из клиники?

Если вы претендуете на возврат налога за медицинские услуги и у вас нет возможности получить или распечатать платежку, вы можете получить вычет и без нее. Главное — предоставить в ИФНС Справку об оплате медицинских услуг из клиники.

Но мы рекомендуем сохранять платежные квитанции или делать их копии, чтобы минимизировать вопросы инспектора при оформлении социального вычета.

При покупке лекарств действуют более строгие правила. Если вы хотите вернуть налог за купленные медикаменты, но потеряли по ним бумажный чек, то возврат НДФЛ вы не получите. Можно вернуть часть денег, если вы оплатили лекарства безналом и у вас есть выписка банка или электронная квитанция.

Для налогового вычета за лечение достаточно Справки об оплате медицинских услуг. Чеки сохранять не обязательно. Но при возврате налога за лекарства потребуются копии чеков из аптеки.

В противном случае в вычете вам будет отказано. Обращайтесь нашим экспертам: мы проверим все ваши документы, заполним декларацию 3-НДФЛ и отправим вам в формате pdf и xml.

Что делать, если чеки выцвели?

Чем еще подтвердить расходы? Если платили безналом, приложите квитанцию, распечатанную из онлайн-банка. Инспекторы принимают такой документ как аналог бумажного варианта — он содержит всю необходимую информацию и подтверждает понесенные расходы.

Если при покупке или строительстве жилья вы отдавали наличные деньги, возьмите расписку в получении денег. Желательно, чтобы это был рукописный документ, написанный лично продавцом. Это будет подтверждением расходов для налоговой инспекции.

Также не забывайте, что в ИФНС необходимо будет предоставить дополнительные сведения, например, выписку из реестра о праве собственности.

Если вы планируете получить вычет в будущем и чтобы не волноваться за сохранность данных, сделайте скан, копию или фото чека. Так вы подтвердите информацию в чеке, если часть данных будет уничтожена. Но чек все равно сохраните.

Законодательно электронный чек приравнен к бумажному и является основанием для получения налогового вычета по понесенным расходам.

Частые вопросы

Сможете, если продавец квартиры согласится подтвердить получение денег распиской. В документе должны быть указаны все детали сделки — номер договора купли-продажи, дата, данные обеих сторон, информация об объекте, стоимость и прочее. Если вы оплачивали безналом, запросите банковскую выписку.

Несмотря на то, что платежки оформлены на вас, ваша жена имеет право на вычет. Запросите в клинике Справку об оплате медицинских услуг на ее имя. Возможно ее попросят предоставить свидетельство о заключении брака, хотя, как правило, этого не требуется.

Этой справки достаточно, чтобы ваша супруга получила налоговый вычет за ваше лечение. Договор с клиникой может быть на имя любого из супругов.

Распиской, в которой будут прописаны детали договора, наименования услуг и стоимость работ. Так что имейте в виду — кроме платежных документов на все виды работ должен быть заключен договор оказания услуг. Это касается как работ с организацией, так и с ИП или частным лицом.

Часть лечения оплатил в декабре 2021, а часть — в январе 2022. Раз это одна услуга, могу я все чеки включить в одну декларацию?

Нет, не сможете. Так как оплата происходила в разные налоговые периоды, вам придется подавать две декларации: за 2021 и 2022 (в 2022 и 2024 г. соответственно). Либо вычет за 2021 год оформить через ИФНС, а за 2022 год — через работодателя.

Напишите рукописное поручение, в котором указываете, что передаете сыну деньги и поручаете оплатить учебу. Сын должен написать расписку, что получил от вас деньги и от вашего имени заплатил за обучение. В документах укажите договор с вузом, сумму и личные данные. Для инспекции этого должно быть достаточно.