Что делать если должник объявил себя банкротом

Если должник объявляет себя банкротом, то кредиторы сталкиваются с проблемами взыскания задолженности.

Ситуация с взысканием долгов у банкрота многим кажется безвыходной и малоперспективной. Ведь у неплатежеспособной компании или физического лица, как правило, нет ни денег, ни имущества, чтобы вернуть средства в адрес кредиторов. Однако законодательные механизмы по возвращению кредитных средств работают и в отношении неплатежеспособных физических и юридических лиц.

Все, о процедуре взыскания долга с банкрота – читайте в материале.

Суть банкротства

В России процедуру банкротства регулирует закон «О несостоятельности (банкротстве)». Признание неплатежеспособной позволяет компании, лишившейся прибыли и не имеющей средств для погашения кредитных обязательств, выйти из бизнеса с наименьшими потерями. Простой вариант банкротства предусматривает продажу имущества компании с молотка с последующим погашением долгов, более сложный включает в себя ряд санационных, оздоровительных мероприятий с той же целью – вернуть себе деньги.

Стоит отметить также доступность процедуры банкротства не для всех юридических и физических лиц. Так, компания может инициировать процедуру, если долг перед контрагентами достиг 100 000 рублей, а физическое лицо признается неплатежеспособным, если задолженность превысила 500 000 рублей. Имеет значение и срок просрочки – от трех месяцев.

Статус банкрота присваивается только по решению арбитражного суда. Инициировать процедуру могут кредиторы, сам должник или налоговая инспекция Российской Федерации.

Можно ли взыскать долг?

Если должник объявляет себя банкротом, то кредиторы сталкиваются с проблемами взыскания задолженности. Предположим, неплатежеспособным оказалась фирма, денежных средств она не имеет и единственной возможностью расплатиться с долгами оказывается продажа имущества. С этой целью суд лишает руководство компании возможностью распоряжаться своими активами, арбитражный управляющий перебирает на себя основные обязанности начальства, он следит за тем, какие сделки совершаются и рассчитывается с текущими кредиторами.

Взыскание задолженности с банкрота становится первоочередной задачей такого управляющего. При этом, последствия проведения процедуры неплатежеспособности коснутся юридического или физического лица не только в сфере возвращения задолженностей.

Статья 213.30 Федерального закона «О несостоятельности» предусматривает такие ограничения для банкротов:

• Запрет занимать руководящую должность в течение трех лет
• Обязательное извещение о факте банкротства новых кредиторов в течение пяти лет
• Запрет на повторное объявление себя банкротом в течение пяти лет

Можно ли взыскать долг с физического лица?

Если речь идет о физическом лице, гражданине РФ, то встречаются такие типы долгов: другим гражданам по расписке, по коммунальным услугам, ипотеке, потребительским займам. Уже через три месяца невыполнения обязательств россиянин может признать себя банкротом.

На первом этапе возможно взыскание долга с банкрота во внесудебном порядке, с этой целью должнику отправляется уведомление по почте с просьбой погасить задолженность в течение одного месяца. Документ необходимо составить в двух экземплярах – один оставить у себя.

Экономисты напоминают, что направление письменной претензии является обязательным, факт статуса банкрота в данном случае не играет особой роли для кредитора. Если лицо отказывается выплачивать долг или вообще не выходит на связь, попробовать взыскать долг с банкрота можно через суд. О подготовке иска следует уведомить и неплатежеспособное лицо, направить документ заказным письмом – уведомление и опись.

Взыскание задолженности с банкрота через суд

Чтобы взыскать задолженность через суд, кредитору придется отнестись к делу максимально ответственно. Действующее законодательство разделяет требования кредиторов на установленные и условно установленные – категория зависит от возможности подтвердить факт задолженности. Отметим, что установленными считаются лишь требования с соответствующим решением суда или официальным документом, в котором банкрот сам признает себя должником.

Взыскание долгов с банкрота не обходится без процедуры обсуждения долговых требований. Банкрот может признать или не признать претензии кредиторов. Однако для лица, желающего взыскать долг обязательным условием остается заявление о требованиях в арбитражном суде во время текущего производства по делу или рассмотрения искового заявления.

Каким должно быть исковое заявление?

Как же взыскать долг, если должник находится на стадии банкротства? Процесс необходимо начать с составления искового заявления. Успешность дела во многом зависит от грамотности документа. Пользуйтесь нашими советами: укажите четкие координаты истца и ответчика, детально опишите финансовую ситуацию и суть претензии, приложите доказательства – например, соглашение о предоставлении кредита, укажите сумму долга и объясните, как вы ее рассчитали (если предусмотрены штрафы и пени, укажите их размеры).

Теперь вы знаете, как получить долг с банкрота и какие действия с этой целью стоит предпринять.

Помните, что в Российской Федерации предусмотрена процедура взыскания средств даже с физического или юридического лица, признанного банкротом. Процесс часто оказывается длительным и долгим, поэтому в судебном разбирательстве кредиторам помогают юристы и адвокаты. Они поспособствуют более быстрому решению дела.

Что делать, если должник подал на банкротство?

Наши юристы подготовили развернутую информацию на тему «Что делать, если должник подал на банкротство?» Собрали исчерпывающие материалы чтобы разъяснить всю суть вопроса. Если остались дополнительные вопросы, Вы можете задать их нашему консультанту.

Должник подал заявление о банкротстве — как действовать в такой ситуации?

Если вы узнали, что ваш должник совершает действия, направленные на признание его банкротом, действовать следует в таком порядке:

1. Начинайте с выяснения ситуации относительно предстоящего банкротства. Кредитор может посетить раздел электронной картотеки на сайте судебных органов, чтобы узнать, в какой именно стадии пребывает, в настоящий момент, заявление должника (оно может быть уже рассматриваться судом, если не имел место отказ в принятии заявления).
2. Включайтесь в реестр кредиторов. Если заявление должника было принято судом, начнется первая стадия признания его банкротом. Для участия в этом деле кредитору необходимо включиться в реестр. Как это сделать? В Арбитражный суд необходимо подать заявление, присовокупив к нему все нужные документы, подтверждающие наличие перед вами задолженности. Как только заявление будет рассмотрено, суд примет решение о включении вас в реестр, в качестве стороны дела. Если кредиторов несколько, то все денежные средства, полученные от должника на погашение долгов, будут распределены между ними пропорционально. Что делать, если все сроки уже прошли, а кредитор не включился в реестр кредиторов, так как не знал о существовании самого дела? Следует помнить, у вас есть ровно два месяца с момента подачи заявления на банкротство, чтобы включиться в реестр. В противном случае, вы не сможете принимать участие в собраниях кредиторов. Чтобы исключить подобную ситуацию, регулярно проверяйте информацию о должнике на сайте Арбитражного суда. Подобную информацию также представляет сайт газеты “Коммерсант” в соответствующем разделе.
3. Знакомьтесь со всеми материалами дела. Тщательно изучите все подробности — особенно причины, на которые ссылается должник, желающий получить статус банкрота. Эта информация поможет вам выстроить собственную стратегию действий.
4. Принимайте участие во всех собраниях кредиторов. Процедура проходит в присутствии назначенного судом финансового управляющего. В ходе таких собраний будут приняты решения относительно плана реструктуризации долгов. Также собрание может подать ходатайство об отмене реструктуризации, о замене финансового управляющего и о необходимости реализации личного имущества должника.
5. Следите за тем, чтобы в дело не были включены другие кредиторы. Дело в том, что должник может поступать недобросовестно, привлекая к процессу “вымышленных кредиторов”. Их роль — взять на себя часть задолженности, чтобы уменьшить реальную сумму долга, которую придется выплачивать настоящим кредиторам. В роли таких подставных лиц часто выступают родственники должника, его друзья, знакомые и так далее.
6. Оспаривайте сделку. Это значит, что придется проверять, не успел ли должник “спрятать” свое имущество — например, переписать его на родственников. Если подобный факт будет установлен, сделку следует оспорить и вынудить суд признать ее недействительной.

Важно: Если кредитор не желает быть обманутым, ему придется пристально следить за всеми нюансами дела о признании банкротом. Оспорить действия должника можно на любой стадии процесса. Главная цель, которую преследует должник — защитить собственное имущество и добиться полного списания долгов, чтобы кредиторы не получили вообще ничего, либо получили по минимуму. Это значит, что он будет скрывать правду, изворачиваться, предоставлять ложную информацию. Если не желаете потерять свои деньги и проиграть должнику, придется выявлять и пресекать каждую такую махинацию.

Иск о банкротстве юридического лица

Истец должен обращаться с заявлением о признании должника несостоятельным лицом в арбитражный суд. Именно эта категория судов рассматривает в РФ споры связанные с экономической деятельностью, различными корпоративными конфликтами.

Кредитор, инициируя процедуру банкротства, намеревается получить максимально возможную компенсацию с должника. Но не все так просто. Российское законодательство больше адаптировано к владельцам предприятий-должников.

Нередко можно встретить вывод активов перед началом процедуры банкротства или сохранение собственности организации за счет использования схемы с подконтрольным кредитором и лояльным управляющим и другие попытки избежать потери имущества.

Большинство дел о банкротстве организаций связано с тем, чтобы очистить бизнес от долгов и продолжить работу дальше, но все же некоторым кредиторам удается полностью или частично взыскать долги.

Главное чтобы юрист кредитора, занимающийся иском, имел соответствующую квалификацию, и не было упущено время.

В результате проведения процедуры банкротства возможны два исхода:

• ликвидация юридического лица – должника;
• погашение задолженности перед кредиторами.

Кредитные организации с 2015 года получили определенные привилегии при подаче исковых заявлений. В частности им не требуется обязательно получать подтверждение долга через суд, достаточно того, что должник более 3 месяцев имеет задолженность.

Начало процедуры

Перед началом процедуры банкротства необходимо подготовить исковое заявление и все необходимые документы для передачи его в суд. В зависимости от размеров и характера работы организации-должника на это может потребоваться достаточно много времени.

Обязательным условием для начала процедуры в отношении юридического лица является наличие у него задолженности перед кредиторами в размере не менее 300000 рублей, срок погашения которой наступил более 3 месяцев назад.

После вынесения судом решения о принятии заявления и начале производства назначается дата первого заседания. В ходе него суд назначает конкурсного управляющего путем случайного выбора или учитывая пожелания кредитора.

Ранее у должника при самобанкротстве была возможность выбрать конкурсного управляющего. Этим пользовались руководители и фактические собственники предприятия-должника и назначали лояльного управляющего, что в дальнейшем облегчало сохранение собственности.

После назначения, конкурсный управляющий заводит реестр кредитора, а также знакомится со всеми отчетами и необходимыми документами.

В задачи конкурсного управляющего входит обеспечить погашение обязательств перед кредиторами в максимально возможном объеме.

Достаточно часто конкурсные управляющие вынуждены оспаривать последние сделки предыдущего руководства, направленные на вывод активов предприятия-должника, искать имущество организации или собственников и т.д.

Кредитор же должен заявить свои требования о погашении задолженности суду или конкурсному управляющему. Только тогда он имеет право на включение в реестр кредиторов и шанс получить хотя бы в частичном размере задолженность.

Гарантии и ответственность

В качестве гарантии того, что при банкротстве будут учтены и защищены не только права должника, но и его кредиторов служит субсидиарная ответственность.

Она представляет собой ответственность руководителей, учредителей или иных лиц, контролирующих предприятие-должника при недостаточности имущества должника для удовлетворения всех требований поступивших от кредиторов.

На практике привлечь учредителей или директоров организации к ответственности удается далеко не всегда. В суде кредиторам придется доказать виновность этих лиц.

Лицо, контролирующее организацию-должника не должно нести ответственность, если в суде приведет доказательства того, что действовало добросовестно и разумно.

Что делать если должник уже в процедуре банкротства?

Чаще всего получить с должника причитающуюся кредитору денежную сумму в процессе банкротства не столь сложно, как может показаться. Достаточно грамотно и своевременно подать заявление в суд о том, чтобы Вас включили в формирующийся реестр требований кредиторов в отношении конкретного должника. Но что если, планируя взыскать задолженность, Вы обнаружили, что процесс банкротства давным-давно запущен, но при этом Вас, как потенциального кредитора, никто об этом не уведомил?

Подобные случаи нередки в юридической практике ликвидации компаний. В большинстве случаев за ними стоят попытки недобросовестного должника, не желающего исправно платить по счетам, инициировать и провести процедуру банкротства на максимально выгодных для себя условиях.

Можно ли обратить в свою пользу тот факт, что должник уже находится в процедуре банкротства? Можно ли, что не менее важно, в принципе избежать возникновения подобных ситуаций? Попробуем разобраться.

Внимание: первые «звоночки»!

Порядок закрытия ООО и других юридических лиц предполагает, что ликвидация компании происходит далеко не в один день. Именно потому в арсенале у нечестного кандидата на банкротство достаточно времени для того, чтобы полностью обрести контроль над процедурой банкротства. Чтобы этого не произошло, стоит обратить внимание на следующие тревожные симптомыделового поведения Вашего должника:

• Обещания вернуть задолженность чуть позже, «потерпеть» еще неделю, месяц-другой и т. д.
• Следующая за этим «веская причина» отсрочить выплату долга еще на месяц
• И, наконец, последний сигнал – подача должником заявления в суд на признание его банкротом

Даже если исковое заявление на признание Вашего должника финансово несостоятельным подал не он сам, а некий другой кредитор, расслабляться не стоит. Ведь не исключено, что это подставное юридическое лицо, вступившее в сговор с должником, или подконтрольное ему предприятие. Согласно Федеральному закону о банкротстве, именно заявитель получает возможность выбирать арбитражного управляющего, а также обладать решающим голосом при формировании и проведении иных процессов, которые предусматривает порядок закрытия ООО и прочих предприятий.

Таким образом, законодательный «перевес» в этой ситуации окажется всецело на стороне должника.

Если процесс уже запущен…

Предположим, Вы выяснили, что должник или некий кредитор уже обратился с исковым заявлением в суд по поводу признания его банкротом. Для спасения положения Вам следует без промедления предпринять аналогичные действия. Ведь в случае признания первого заявления необоснованным, суду ничего другого не останется, как утвердить арбитражного управляющего, кандидатура которого будет обозначена в следующем заявлении, которое будет признано обоснованным.

Если интересующий Вас должник уже находится в процедуре наблюдения, Вам следует обратиться с заявлением в суд на Ваше включение в реестре требований кредиторов. Медлить с этим также не следует, ведь сразу же после принятия судом решения о Вашем включении в реестр, Вы сможете полноправно влиять на процедуру банкротства посредством присутствия и голосования на собрании кредиторов и др.

В то же время стоит подать также и заявление о том, что Ваши права как кредитора были нарушены. Так Вы повысите вероятность того, что дружественный должнику управляющий будет уже не в состоянии скрыть факт умышленного банкротства.

Как догадаться о том, что кредитор «подставной»?

Будучи полноправным членом собрания кредиторов, Вы сможете без труда определить мнимого кредитора или группу подставных лиц. Наиболее часто их финансовые требования насчитывают около 70% от общей стоимости заявленных активов должника. Таким образом, на собраниях кредиторов те самые дружественные должнику 70% голосов будут определять конечный результат процедуры.

Не допустив того, чтобы даже 20% фальшивых голосов присутствовали в реестре, реальные кредиторы существенно облегчат борьбу за свои финансовые права, обращая порядок закрытия ООО и юридических лиц в пользу реальных долговых требований. Главное – это Ваши решительные и согласованные действия против мнимых заимодавцев.