Взыскание дебиторской задолженности судебными приставами

Существует несколько вариантов взыскания задолженности: досудебное, внесудебное и судебное. Когда спор доходит до суда, и он принимает решение взыскать сумму задолженности с должника, к этому подключается Федеральная служба судебных приставов (ФССП). Рассмотрим подробнее, как осуществляется этот процесс.

Как взыскиваются долги с физических лиц через приставов

Механизм возврата задолженности с физлица запускается:

• после принятия судом соответствующего решения. Судебное постановление передается в территориальное управление ФСПП, расположенное по месту жительства заемщика. Он будет оповещен об этом повесткой, врученной судебными приставами;
• обращения взыскателя в ФССП по месту регистрации должника с просьбой возбудить исполнительное производство, предъявив соответствующее постановление суда.

Для возбуждения исполнительного производства судебным приставам необходимо выяснить имущественное положение должника, узнать место работы, в каких банках открыты счета. Для этого направляются соответствующие запросы в банковские учреждения, кредитные организации, государственные реестры и органы (Росреестр, МВД и т. д.).

Через короткий промежуток времени ФССП открывает исполнительное производство, которое позволяет вернуть долг в принудительном порядке. В этом случае к должнику могут применяться как арест счетов, так и распродажа имущества.

Порядок возврата задолженности

Процедура взыскания долга через ФССП состоит из нескольких этапов:

1. Судебный пристав возбуждает исполнительное производство на основе постановления суда.
2. Взыскатель долга и должник оповещаются об открытии исполнительного производства соответствующим уведомлением (повесткой).
3. По истечении пяти дней, если должник не погасил задолженность добровольно, на его имущество и счета накладывается арест.
4. Погашение долга может производиться с банковских счетов, заработной платы должника, а также после распродажи его арестованного имущества.
5. Если долг взыскать невозможно, то исполнительное производство закрывается. При этом кредитор имеет основания и права обратиться в ФССП для повторного возбуждения исполнительного производства по прошествии полугода.
6. Если долг полностью погашен, исполнительное производство закрывается.

Как взыскивается задолженность

Способ погашения долга должен предписываться в исполнительных документах, которыми пользуются приставы. Он может быть погашен:

• за счет средств на банковских счетах, принадлежащих должнику. Пристав обращает взыскание на денежные средства, и вся сумма долга сразу переводится взыскателю. На этом исполнительное производство заканчивается;
• из зарплаты либо иных доходов должника с учетом прожиточного минимума;
• распродажей арестованного имущества должника. Оно может продаваться на торгах либо по комиссии. Этот способ применяется в том случае, когда у задолжавшего лица либо вообще отсутствуют денежные средства, либо размер долга очень большой.

Срок исковой давности

Долги могут быть возвращены в течение трех лет с момента предъявления должнику исполнительного листа, выданного судом. Но даже окончание этого срока не означает, что действия приставов по возврату задолженности не могут быть возобновлены. Срок давности судебного решения — не одно и то же, что срок давности исполнительного производства.

Как только взыскатель долга подаст в ФССП заявление о повторном открытии исполнительного производства, оно будет сразу же открыто. И действия приставов по взысканию задолженности будут возобновлены. При этом законодательство не ограничивает количества возобновлений исполнительных производств кредитором.

Потому должнику придется рассчитаться с ним сполна. Но если исполнительный лист в течение трехлетнего срока не будет предъявлен должнику повторно, он потеряет свою силу.

Полномочия судебных приставов

Кроме вышеперечисленных полномочий, судебные приставы имеют право обратить взыскание не только на денежные средства и иное имущество должника, но и на принадлежащие ему:

• земельный участок;
• долю в совместно нажитом в браке имуществе;
• долю в уставном капитале юридических лиц;
• транспортные средства, объявив их в розыск, а затем арестовав.

Колоссальный психологический эффект имеет факт приезда судебного пристава к должнику, составление акта описи и ареста его имущества. Однако все это требует временных затрат, которых очень часто не хватает судебным приставам.

Чтобы возместить задолженность с минимальной потерей времени и сил, следует обращаться к профессионалам. ЭОС — европейская компания, обладающая международным опытом взыскания проблемной дебиторской задолженности и многолетней практикой работы на российском рынке. Профессионалы компании готовы оказать квалифицированную помощь своим клиентам на всех стадиях работы с дебиторской задолженностью.

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность состоит в переходе ко взыскателю права должника на получение дебиторской задолженности.

Сам порядок обращения взыскания на имущество должника прописан в положениях Федерального Закона от 02.10.2007 г. №229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность, т.е. переход прав должника как кредитора по денежному обязательству ко взыскателю, может осуществляться как в полном объеме (в объеме всей дебиторской задолженности должника), так и в соответствующей части (п.1 ст.76 Закона №229-ФЗ).

При этом суды исходят из того, что обращение взыскания на дебиторскую задолженность должно быть не более объема дебиторской задолженности, существовавшего на день обращения взыскания, и на тех же условиях (Постановление АС Северо-Западного округа от 29.07.2016 г. №А56-82513/2015).

Процедура обращения взыскания «дебиторки»

Обращение взыскания на «дебиторку» производится:

при наличии согласия взыскателя — путем внесения (перечисления) дебитором задолженности на депозитный счет подразделения судебных приставов;

при отсутствии согласия взыскателя или невнесении (неперечислении) дебитором задолженности на депозитный счет подразделения судебных приставов — путем продажи дебиторской задолженности с торгов.

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность в любом случае включает такие необходимые элементы (стадии), как арест и изъятие. Первый случай является самым оптимальным решением для взыскателя — дебитор перечисляет деньги на депозит отдела судебных приставов.

В случае согласия взыскателя на погашение долга по исполнительному листу путем обращения взыскания на дебиторскую задолженность должника-организации судебный пристав-исполнитель выносит постановление, в котором указывает порядок внесения (перечисления) денежных средств дебитором должника-организации на депозитный счет подразделения судебных приставов.

На практике, должники не стремятся добровольно исполнять решения суда, а поэтому актуальным является вопрос принудительного исполнения судебного акта.

И если дебитор должника в установленный судебным приставом-исполнителем срок не уплачивает денежные средства на депозитный счет приставов, обращение взыскания на «дебиторку» осуществляется путем ее продажи с публичных торгов.

Если дебитор не вносит задолженность на счет судебных приставов либо сам взыскатель не согласен на такой вариант обращения, то дебиторская задолженность выставляется на публичные торги.

Судебный пристав налагает арест на «дебиторку» и продает ее с торгов, а вырученные деньги от продажи дебиторской задолженности направляются взыскателю. При продаже «дебиторки» с торгов судебным приставом выносится постановление об оценке дебиторской задолженности силами независимого оценщика.

Публичные торги по продаже «дебиторки» должны быть проведены в течение двух месяцев после передачи имущества на реализацию.

Выставленную на торгах «дебиторку» может купить и сам дебитор. Особенно, если «дебиторка» оценена с дисконтом. Например, если долг перед взыскателем составляет 2 млн рублей, а «дебиторка» оценена в 1 млн рублей, то должник может купить ее по стоимости в 2 раза меньшей.

В этом случае обязательства должника прекратятся в связи с совпадением кредитора и должника в одном лице (ст.413 ГК РФ).

Документы, подтверждающие наличие «дебиторки»

Документами, подтверждающими наличие дебиторской задолженности при ее аресте, могут являться:

акты выполненных работ или оказанных услуг;

платежные поручения, подтверждающие произведенную дебитору должника оплату;

накладные, подтверждающие передачу дебитору должника тех или иных товаров;

счета на оплату;

акты сверки взаимных расчетов.

Иными словами, все то, что подтверждает надлежащее исполнение со стороны должника и нарушение денежного обязательства его дебитором.

То есть из этих документов должно следовать, что должник имеет право требования по отношению к дебитору (постановление АС Северо-Западного округа от 24.03.2016 г. №А26-6055/2015).

На дебиторскую задолженность может быть обращено взыскание, если ее срок образования не более трех лет, в противном случае – обращение взыскания долга через суд будет невозможно в связи с пропуском срока давности.

Перечень оснований, когда нельзя взыскать «дебиторку»

Обращение взыскания на «дебиторку» не допускается в следующих случаях (п.3 ст.76 Закона №229-ФЗ):

истечение срока исковой давности по данному денежному обязательству;

нахождение дебитора должника в иностранном государстве, с которым РФ не заключен договор о правовой помощи;

нахождение дебитора в процессе ликвидации;

прекращение дебитором должника деятельности в качестве юридического лица и исключение его из ЕГРЮЛ;

Рабочие способы взыскания долгов

Поскольку взыскание долгов в суде ограничено, кредиторы могут выбрать для себя наиболее подходящую стратегию в условиях моратория:

Мораторий — не повод прекращать работу с должниками. Напротив, кредиторам нужно начать системно подходить к вопросу возврата задолженности.

Если дебитор добросовестный, то он сам будет заинтересован в том, чтобы мирно урегулировать спор с кредитором. Взыскание долга по договору может потребовать компромиссов с обеих сторон.

Добровольные переговоры можно провести:

самостоятельно — например, выбрать стратегию реструктуризации долга, предоставив отсрочку или рассрочку платежей;

с помощью медиатора — специалист выслушает и взыскателя, и должника, чтобы впоследствии найти подходящий для обоих способ решения проблемы.

Подача искового заявления о взыскании долга с просьбой арестовать имущество контрагента

Мораторий не запрещает деловым партнёрам обращаться в суд друг против друга, он ограничивает только возможность списания средств по исполнительным документам.

Однако, даже если у кредитора есть определение суда в его пользу, существует риск, что дебитор скроет своё имущество. До октября он может продать активы, вывести их, перезарегистрировав на кого-то другого (например, на новое юр. лицо).

Ходатайство об аресте имущества ответчика позволит избежать таких последствий. Арест не позволит контрагенту проводить какие-то сделки со своими активами до того, как он исполнит обязательства по сделке.

Доказать через суд, что контрагент не пострадал от санкций (метод действителен для процедур банкротства)

До введения моратория кредиторы могли знать, что должник неплатежеспособен, и намеревались подать иск о банкротстве. Но запрет российских властей лишил взыскателей этой возможности на полгода.

Однако этот запрет можно обойти, опираясь на абз. 2 п. 7 постановления Пленума ВС РФ № 44 от 24 декабря 2020 года.

Согласно ему, если кредитор за счёт собранных доказательств покажет, что должник не пострадал от санкций, и недобросовестно ссылается на них, чтобы не исполнять свои обязательства, суд может принудительно снять с него мораторий и начать процедуру несостоятельности.

Взыскание долгов с фирм и предпринимателей — нередко длительный процесс, требующий участия юристов. И если вы опасаетесь, что не сможете вернуть всю сумму задолженности, убедить контрагента не доводить спор до суда или, напротив, понимаете неизбежность судебного разбирательства, но не знаете, как действовать, воспользуйтесь сервисом СборДолгов от СберКорус. Юристы работают с дебиторами-фирмами, ИП и помогут:

составить претензию и провести переговоры с должником, убедив его добровольно исполнить свои обязательства;

взыскать задолженность через судебный приказ;

защитить интересы клиента в упрощённом или общем судебном порядке.

получить бесплатный аналитический отчет: для его получения нужно просто оставить заявку и предоставить документы по долгу для анализа. Юристы в течение трех дней проанализируют запрос и предоставят полный отчет по долгу. В нем будут отражены риски взыскания, сумма долга для взыскания пени и предложен оптимальный порядок работы с дебиторской задолженностью.

Сервис СборДолгов актуален и для компаний, у которых есть свой штат юристов, чтобы разгрузить их для решения более сложных и важных задач бизнеса. Услуги сервиса от СберКорус будет полностью бесплатны для всех клиентов подряд при условии положительного решения арбитражного суда — все расходы возлагаются на должника. Работа через юристов-представителей позволит компаниям и ИП вернуть все затраченные на судебный процесс средства, чего нельзя сделать, отправляя на заседание штатных специалистов.

Для новых пользователей цена услуг автоматически снижается на 25 %. Подробнее о работе сервиса — на сайте СборДолгов.

О чём ещё нужно знать?

Взыскание долгов с ООО, ПАО, АО, ИП или граждан в период моратория имеет ряд особенностей:

Неустойка, штрафы и пени. Сейчас в суде помимо взыскания основной задолженности можно потребовать начисления процентов только за просрочку до 1 апреля 2022 года. В период с 1 апреля по 1 октября 2022 года начисление пеней, штрафов и неустойки заморожено.

Заключение новых сделок. Чтобы не оказаться в ситуации, когда недобросовестный деловой партнёр будет прикрываться мораторием для неисполнения обязательств, желательно заранее прописать в договоре «страхующие» требования. Например, обязать обе стороны направить заявление в ЕФРСБ с добровольным отказом от моратория.

Это позволит как инициировать исполнительные производства, так и привлечь к ответственности потенциального банкрота.

Исполнительное производство по взысканию задолженности

Получив судебное решение с исполнительным листом, нельзя считать, что цель по взысканию задолженности достигнута, поскольку его необходимо еще исполнить, дабы получить заветные денежные средства. На данном этапе у кредитора есть несколько способов для взыскания денежной суммы, которые мы кратко охарактеризуем в этой статье:

1. Взыскание по инкассо. Кредитор может обратить взыскание на средства должника путем предъявления исполнительного документа в банк, обслуживающий должника, данное правомочие предусмотрено п. 1 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве». Для этого необходимо знать в каком банке открыт расчетный счет должника. Сведения о счете можно получить в налоговой службе. После предъявления исполнительного, а также заявления о его принятии, банк обязан исполнить содержащиеся в исполнительном листе требования в течение трех дней со дня получения исполнительного листа (п. 5 ст. 70 упомянутого закона). Для оптимизации данной процедуры, исполнительный лист с инкассовым поручением на списание денежных средств лучше направить банком, обслуживающим Вас, в банк дебитора.
2. Судебные приставы. Пожалуй, самым традиционным и неэффективным способом взыскания задолженности является обращение кредитора к судебным приставам-исполнителям с заявлением о возбуждении исполнительного производства (как возбудить исполнительное производство по ссылке). Исполнительное производство судебными приставами может затянуться на долгие месяца, а может и годы. Для того, чтобы не допустить такой ситуации, требуется постоянный контроль судебных приставов посредством постоянного совершения звонков с целью выяснения результатов продвижения по делу
3. Продажа долга. В случае, если взыскание задолженности по договору или иному основанию не увенчалось успехом, Вы так и не смогли найти имущество должника, либо стало невозможным привлечение его к субсидиарной ответственности, то рассмотрите вопрос продажи долга третьим лицам. Кредитор может получить свои законные денежные средства путем продажи их коллекторскому агентству. Такая возможность предусмотрена ст. 382 ГК РФ, которая регламентирует возможность уступки прав требования, причем установленный решением суда долг можно продать любому третьему лицу, без согласия на то должника.

Однако, для психологического давления можно направить дебитору уведомление, в котором указать, что если в течение 3 дней он не выплатит задолженность, то долг будет продан коллекторам. Вероятно, после получения такого уведомления должник предпочтет вернуть долг, нежели захочет столкнуться с действиями профессиональной организации по взысканию дебиторской задолженности.