Заявление в банк об исполнении исполнительного листа

Исполнительное производство

Взыскание приставами задолженности с уклониста иногда длится довольно длительный период. Часто кредитор не может позволить себе такие временные задержки. На основании действующего законодательства, он вправе обратиться в банковскую организацию с целью оформить взыскание по исполнительному листу.

Обратите внимание: этот способ актуален только для тех случаев, когда денежные средства должника хранятся в банке.

Основания по закону

Обратиться в банк должника взыскатель вправе на основании некоторых законодательных актов. Вот они:

1. Федеральный закон № 229 (п. 1, ст. 8, ст.70).
2. Соответствующее положение, принятое Центральным Банком РФ (№ 285 – П).

Все условия, на которых требования обратившегося взыскателя должны быть выполнены, четко обозначены в указанных документах. Там же имеется разъяснение относительно правил исполнения и предписанных сроков. Информация касается не только банковских, но и кредитных учреждений.

Как получить сведения о счетах

Чтобы получить причитающиеся средства, кредитору предстоит заняться розыском счетов своего оппонента. Причем последние должны иметь положительный баланс.

Если в качестве ответчика на суде выступало юридическое лицо, обнаружить необходимые сведения будет не сложно. Главное, чтобы статус предприятия был зарегистрирован официально. Это объясняется законом, который предписывает всем организациям сообщать данные о своих действующих счетах в Налоговую инспекцию региона, где была зарегистрирована фирма.

[attention type=green]Информация обновляется в течение 7 дней после совершения каких-либо манипуляций с банковскими счетами. Это означает, что ИФНС РФ располагает максимально свежими сведениями о налогоплательщиках.[/attention]

Действующее законодательство обязывает Налоговую предоставить взыскателю все требуемые данные касаемо конкретного должника. Для получения сведений кредитор должен:

• Установить подразделение ИФНС РФ, на учете в котором числится нужное юридическое лицо.
• Подготовить соответствующее заявление. текст прошения должен разъяснять причину обращения.

Ходатайство подкрепляется ксерокопией исполнительного документа. Дубликат следует предварительно заверить у нотариуса.

После выполнения указанных манипуляций кредитор получит желаемые бланки с информацией. Закон отводит налоговой инспекции трое суток после принятия заявления для подготовки документов.

Обращение в банк

Располагая нужными сведениями, кредитор может взыскать свои деньги по исполнительному листу через банк. Процедура выглядит следующим образом:

1. Составить официальный запрос, изложив суть вынесенного судом вердикта. В документе необходимо обозначить просьбу изъять деньги со счетов неплательщика и перевести их заявителю.
2. Подкрепить обращение исполнительным листом.
3. Убедиться, что работник банка зафиксировал полученные им бумаги в специальной тетради.
4. После руководством будет составлено инкассовое распоряжение с учетом всех требований.
5. В течение 3-х суток на расчетный счет взыскателя перечислят денежные средства.

После этого процедуру взыскания средств можно считать оконченной. Чтобы процесс не затянулся, все бумаги, которые предстоит передать банку, должны быть корректно оформлены.

Как составить заявление

• ФИО взыскателя, его гражданство.
• Данные документа, удостоверяющего личность.
• Информацию о месте жительства.
• ИНН.
• Номер банковского счета, на который необходимо впоследствии осуществить перевод.

Иногда в качестве взыскателя выступает юридическое лицо, официально зарегистрировавшее свой статус. Тогда заявление в банк о взыскании должно содержать такие данные:

• Полное наименование организации.
• ИНН, код иностранной компании.
• Реквизиты (место и номер государственной регистрации).
• Официальный юридический адрес.
• Номер банковского счета.

Для случаев представления интересов фирмы доверенным лицом предусмотрено указание такой информации:

• Сведения о документе, который официально наделяет гражданина его полномочиями.
• Полная информация о доверенном лице.
• Полные данные организации, которую он представляет.

После того, как сотрудник банка принял прошение, он обязан передать заявителю копию документа. На последней должны быть проставлены:

• Дата принятия бумаги.
• Печать организации.
• Личная подпись того работника, который принял заявление.

Соблюдение предписанного порядка оформления и подачи заявления сводит к минимуму возможные негативные последствия в дальнейшем.

Имея на руках соответствующее постановление суда, можно смело взыскать с должника все причитающиеся средства. Главное, чтобы он был зарегистрирован в качестве юридического лица. Тогда обращаться к приставам нет особой необходимости.

Законное обоснование и право на подачу

Истец может подать заявление по исполнительному листу

На основании судебного постановления истец получает исполнительный лист (ИЛ). О том, в каком порядке исполняется постановление суда прописано в ФЗ «Об исполнительном производстве».

Этот закон позволяет взыскателю обратиться с ИЛ в службу судебных приставов или в кредитное учреждение должника, чтобы перечислить в свою пользу средства с его расчетного счета.

Истец может использовать только один из способов, т. е. он не может подать бумаги сначала в банк, а потом их же отнести в ФССП.

Следующие законодательные акты регулируют обращение истца в банк:

• ФЗ №229 (п. 1, ст. 8, ст. 70);
• Положение ЦБ РФ №285 – П.

В данных актах содержатся правила, опираясь на которые истец может обратиться в банковское учреждение. Там же разъясняются основные правила и условия исполнения листа.

Основное условие для предъявления ИЛ – документ возможно предъявить в кредитное учреждение на протяжении трех лет со дня его получения. Когда данный срок истек лист ни одна из организаций не примет.

ИЛ выдается истцу в одном экземпляре. Подать одновременно его в две организации не представляется возможным, так как среди подаваемых документов необходимо отдать оригинал ИЛ. Таким образом защищаются права должника, чтобы с него в двойном размере не были перечислены суммы.

Листы, которые принимают банки

Перед тем как обратиться в кредитное учреждение для подачи ИЛ, взыскателю необходимо узнать будет ли исполнен этот документ банком. Банк не вправе отказывать в исполнении ИЛ в следующих ситуациях:

• выплаты по гражданско-правовым договорам;
• выплаты компенсаций за нанесенный вред имущественного и неимущественного характера;
• штрафы и пени.

Банк не спишет средства по ИЛ, если по ним взыскиваются алименты для детей или других членов семьи. Данные выплаты должники осуществляют в добровольном порядке или на основании заявки судебного пристава.

В какой обращаться банк

У взыскателя нет возможности придти в любое банковское учреждение, чтобы взыскать средства с должника, так как у него не открыты во всех банках счета. На основании ст. 69 ФЗ №229 лицо, которому вручен ИЛ, вправе обратиться в налоговую, чтобы узнать название и место нахождения кредитных организаций, в которых у должника имеются счета, а также реквизиты этих счетов.

После получения необходимых сведений, необходимо обратиться в соответствующую кредитную организацию и запросить информацию об остатке средств на счете и их движении, а также о других ценностях, которые переданы в кредитное учреждение должником для хранения.

Как предъявить заявление

Написать в банк заявление можно после получения соответствующей информации

После того, как сведения о счетах должника выяснены, можно обратиться в банк с заявлением. Оно предъявляется следующим образом:

1. Взыскатель составляет заявку, в которой обозначает, что в его пользу принято судебное решение, а также просит перевести деньги со счета должника на счет истца.
2. К заявке обязательно прикладывается ИЛ.
3. Банковский сотрудник заносит все необходимые сведения о принятом ИЛ.
4. Банковское руководство оформляет инкассовое поручение на основании положения ЦБ РФ от 03.10.2010 г. «О безналичных расчетах в РФ».
5. Осуществляется перевод денег, которые поступят на счет истца в течение трех дней.

Необходимо правильно заполнять все бумаги, чтобы не было задержек при переводе средств.

Как через банк произвести взыскание по ИЛ

В банковскую организацию истец предоставляет:

• оригинал ИЛ;
• заявление;
• доверенность на предъявителя, в случае предъявления ИЛ доверенным лицом.

Предъявление ИЛ в банк должника

Для предоставления ИЛ в кредитное учреждение должника необходимо осуществить следующие действия:

1. Определить в каких банковских организациях должник имеет счета. Для этого составляется соответствующий запрос в ФНС.
2. Далее придти в банк, в котором есть счет у должника, и написать туда заявку, чтобы списать средства. Вместе с заявлением подается оригинал ИЛ.

Как составить заявку

Чтобы составить заявку на перечисление средств со счета должника в банке, необходимо придерживаться определенных правил.

Правила составления

Заявка должна включать следующую информацию:

• сведения о взыскателе (ФИО, гражданство);
• реквизиты документа, который удостоверяет личность;
• место проживания взыскателя;
• ИНН взыскателя;
• данные банковского счета, на который требуется зачислить средства.

Образец можно найти здесь

Когда истцом выступает юридическое лицо, в заявке отражается следующая информация:

• полное название юридического лица;
• ИНН, КИО;
• место и номер госрегистрации;
• юридический адрес;
• номер счета в банке.

Если интересы лица представляет доверенное лицо, тогда в заявлении дополнительно указываются его данные.

После принятия всех необходимых бумаг, сотрудник копирует заявление, на котором проставляет дату принятия, печать и свою подпись.

Форма заявки о направлении ИЛ в банк

Нет строго определенной формы заявления в банк по ИЛ. Однако в него необходимо включить:

• наименования должника и взыскателя;
• данные ИЛ;
• наименование органа, который вынес судебное решение;
• сумму средств, которые необходимо взыскать.

Каким образом самостоятельно предоставить ИЛ в банк

На основании п. 1 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» истец имеет право на самостоятельную подачу ИЛ в банк, который обслуживает счета должника. Это позволяет значительно сократить сроки исполнения документа.

Взыскателю необходимо получить ИЛ, составить заявление и передать все документы в банк.

Срок исполнения исполнительного листа банком

Банк должен оповестить клиента после выполнения требований

На основании Положения ЦБ РФ №285-П от 10.04.2006 г. банк обязан выполнить требования по ИЛ в течение трех рабочих дней после его получения.

Однако в кредитное учреждение может придти несколько взыскателей. Тогда удовлетворение требований будет происходить на основании ГК РФ ст. 855.

После того, как по заявлению будет удовлетворено, банк обязан оповестить об этом взыскателя в течении трех дней.

После исполнения на ИЛ проставляется отметка о выплаченной сумме, а сам ИЛ передается в орган, который его выдал. Если на счете должника оказалось недостаточно средств для удовлетворения требований взыскателя, на ИЛ проставляется сумма, которая была переведена.

Какие требуются дополнительные документы?

Для предъявления в банк потребуются следующие документы:

• оригинал ИЛ;
• заявление;
• доверенность, если ИЛ предъявляет доверенное лицо.

Когда выполняется предписание?

В законодательных актах нет конкретных сроков, для выполнения требований заявителя. Если в течение двух месяцев кредитная организация не перечислила средства, тогда ИЛ отзывается. После этого необходимо обратиться к судебным приставам.

Факторы, влияющие на скорость и возможность возврата средств

Настойчивость клиента значительно ускоряет процесс рассмотрения заявления

После того, как поданы документы в банк, необходимо выждать время, когда средства будут перечислены. Однако в некоторых случаях кредитная организация может отказать в перечислении.

Также возможно затягивание сроков перечисления или возможно перечисление меньшей суммы.

На скорость перечисления средств оказывают влияние такие факторы:

• насколько загружены банковские работники;
• какая сумма средств находится на счету должника;
• есть ли другие ИЛ в данном банковском учреждении;
• в какой валюте открыт счет;
• правильность составления документов. Если будут выявлены ошибки, то потребуется переделывать документы, что затянет срок исполнения ИЛ.

Если взыскатель будет на регулярной основе будет требовать перечисления средств от сотрудников банка, а также уточнять на какой стадии находится рассмотрение его заявления, то это значительно сократит сроки исполнения ИЛ.

Можно ли отозвать исполнительный лист?

Чтобы из банковской организации отозвать ИЛ, необходимо составить новое заявление. На его основании банк обязан вернуть ИЛ в течение одного дня.

Заявление оформляется в свободной форме. В нем должны содержаться данные взыскателя и должника, а также причины для отзыва. Сотрудник банка проставляет на заявлении дату возврата.

Что делать при отсутствии ответа со стороны банка?

Иногда взыскатели сталкиваются с тем, что банки не удовлетворяют их требования. В таких случаях необходимо предпринять следующие действия:

1. ИЛ отзывается из кредитной организации.
2. Бумаги передаются судебным приставам.
3. Далее судебный пристав должен заниматься вопросом взыскания средств с должника.

Не во всех случаях самостоятельная подача ИЛ дает положительные результаты. Поэтому лучше обратиться за помощью к приставам.

Взыскатель имеет право на самостоятельное обращение в банк с ИЛ. На основании полученных документов банк обязан удовлетворить требования истца и выплатить заявителю необходимую сумму средств для погашения задолженности.

В случае необходимости ИЛ можно отозвать. Если в течение двух месяцев перечислений по нему не было, то взыскателю необходимо забрать ИЛ и передать в ФССП.

Посмотрите видео на тему «Заявление ходатайств в ходе исполнительного производства»

Как правильно составить и подать заявление в банк по исполнительному листу

Исполнительный лист

Право на написание заявления в банк на исполнение исполнительного листа, закреплено в ч. 1 ст. 8 и ч.7 ст.70 ФЗ-229 и в Положении ЦБРФ №285-П 2006 года.

К подобной возможности прибегают в тех случаях, когда известно об открытии счета и велика вероятность того, что должник не успел вывести денежные средства или является получателем регулярных платежей, которыми можно погасить долг. Непосредственное обращение позволяет сэкономить время. Приставы при возбуждении исполнительного производства, придерживаются установленных сроков, а это может растянуться на два и более месяца.

Поэтому направляем документ через банк, минуя приставов.

Как подается заявление

Подавая заявление в банк по исполнительному листу, следует не упустите из виду:

• указать полное наименование юрлица (или Ф.И.О. должника)
• обязательно приложить оригинал ИЛ;
• не забыть указать номер счета и банк, в который должны переводиться деньги в счет погашения долга.

Ходатайство и приложенные к нему документы должны быть зафиксированы в журнале входящей корреспонденции. На копии принявший сотрудник проставляет штамп о принятии исполнительного листа к исполнению, с входящим номером, личной подписью и датой приема и код подразделения.

Порядок рассмотрения

Требование о взыскании средств на основании ИЛ должно исполняться банком немедленно ( п. 5 ст. 70 ФЗ-229 ). Деньги, если такое имеются у должника, должны быть перечислены взыскателю не позднее следующего за получением заявления дня. Не позднее 3 дней банк обязан уведомить взыскателя о проведенных действиях.

Порядок уведомления регламентирован ст. 26 ФЗ-395-I «О банковской деятельности». Он предусматривает запрет на передачу сведений по телефону, с целью предотвращения разглашения банковской тайны.

Если деньги взысканы полностью – банк возвращает заявителю ИЛ с отметкой о полном погашении обязательства. Если долг взыскан частично, за недостаточностью средств — также возвращает лист, с отметкой о причинах неполного исполнения и суммы, которая была взыскана.

Как взыскать средства должника из разных банков

Прибегая к процедуре самостоятельного предъявления ИЛ в кредитное учреждение, взыскатель рискует. В случае если в нем окажется недостаточно средств для погашения долга банк, либо вернет ИЛ, ввиду невозможности исполнения, либо взыскателю самому придется писать заявление об отзыве, если поступление средств прекратится.

Закон не запрещает после частичного погашения долга в одном банке, предъявлять ИЛ в другие, где открыты счета ответчика.

Предъявление ИЛ ничем не отличается от процедуры, изложенной выше. Сохраняется указанный порядок и обязанность уведомить об исполнении судебного решения в трехдневный срок.

На это уходит больше времени, чем предъявление исполнительного документа приставом. Ведь он может одновременно направить постановление в несколько банков. Чтобы ускорить процесс творчества и не утруждаться придумываем казенных фраз приводим примеры шаблонов на все, предусмотренные случаи.

Образец от физического лица в банк

Образец подачи в Сбербанк